讀特客戶(hù)端·深圳新聞網(wǎng)2022年7月19日訊（記者 湯莎 通訊員 梁歆梧）當前，國內外經(jīng)濟金融形勢正在發(fā)生深刻變化，銀行業(yè)面臨的經(jīng)營(yíng)環(huán)境和風(fēng)險形勢更加嚴峻。為堅守風(fēng)險底線(xiàn)，確保金融生態(tài)健康穩健發(fā)展，嚴監管、全面監管、功能監管將常態(tài)化運行。在金融業(yè)處于深刻變革轉型的時(shí)代背景下，合規與變革猶如鳥(niǎo)之兩翼、車(chē)之兩輪。民生銀行深圳分行將“合規經(jīng)營(yíng)就是核心競爭力”的經(jīng)營(yíng)理念融入文化基因，進(jìn)一步強化風(fēng)險控制能力，做實(shí)全面風(fēng)險統籌管理，壓實(shí)三道防線(xiàn)合規責任，全面重塑風(fēng)險合規文化，讓“知敬畏、守底線(xiàn)、存戒懼”成為每一位民生人的工作常態(tài)，切實(shí)推動(dòng)分行實(shí)現穩健可持續發(fā)展。

黨建引領(lǐng)，把好風(fēng)險合規方向愿景

民生銀行深圳分行建立“黨委統一領(lǐng)導，法律合規部統籌協(xié)調，層層落實(shí)主體責任”的工作機制，迅速、高效、全面深入推進(jìn)全行“內控合規管理提升年”活動(dòng)各項工作。分行成立由行領(lǐng)導任組長(cháng)的專(zhuān)項活動(dòng)領(lǐng)導小組，結合銀行實(shí)際印發(fā)了《中國民生銀行深圳分行“內控合規管理提升年”活動(dòng)工作方案》，從建設“八柱式”管理體制、完善“四梁式”管控機制、構建“網(wǎng)格化”從業(yè)人員行為管理三個(gè)方面構建內控合規管理模式，詳細制定層層推進(jìn)的8大版塊28項具體工作部署。

文化先行，凝聚合規核心理念共識

近年來(lái)，民生銀行深圳分行高度重視員工“風(fēng)險合規”思想認識的提升，引導全行從“被動(dòng)合規”轉向“主動(dòng)合規”理念轉化。分行通過(guò)形式靈活、內容豐富的教育活動(dòng)，積極宣傳內控合規文化。全覆蓋、高頻次巡導轄內經(jīng)營(yíng)機構，與時(shí)俱進(jìn)更新宣講內容，深入宣導“風(fēng)險合規”的重要意義和工作要求，并注重與黨史學(xué)習教育、“清廉金融文化建設年”等活動(dòng)有機結合。同時(shí)通過(guò)“一把手講合規”、每月合規短信提示、每季度合規專(zhuān)題學(xué)習、案例警示教育、全員合規考試等多種方式傳導“合規創(chuàng )造價(jià)值”的經(jīng)營(yíng)理念、樹(shù)立“清風(fēng)正氣”的文化為己任，凝聚全員合規核心理念共識，營(yíng)造了內控合規文化建設的良好氛圍。

立柱架梁，筑牢風(fēng)險合規治理架構

為實(shí)現內控合規發(fā)展愿景，達成內控合規轉型發(fā)展目標，民生銀行深圳分行在總行指導下，借鑒COSO企業(yè)風(fēng)險合規管理八要素和我國GB體系內的《合規管理體系指南》，結合外部監管要求與領(lǐng)先實(shí)踐，構建分行內控合規“四梁八柱”式管理體系，從架構、制度、流程、系統、人員、執行、監督、文化八個(gè)方面補短板、固優(yōu)勢，形成檢查-評估-整改-提升的四環(huán)節良性循環(huán)，使“內控”成為管理的核心手段、“合規”成為經(jīng)營(yíng)的重要能力，強健內控合規“免疫系統”，促進(jìn)分行安全運行、穩健發(fā)展。

以人為本，壓實(shí)責任強化履職擔當

為進(jìn)一步提升從業(yè)人員行為管理水平，有效防控從業(yè)人員不當行為，民生銀行深圳分行于年初構筑從業(yè)人員網(wǎng)格化管理體系、立體式案防體系，發(fā)布《中國民生銀行深圳分行從業(yè)人員網(wǎng)格化管理體系建設方案》《民生深圳分行立體式案防體系建設方案》，按照“全行成網(wǎng)、網(wǎng)中有格、格中定人、人負其責”、“黨建統領(lǐng)、監督前移、全面覆蓋、人人履責”的工作原則，將全行劃分為75個(gè)網(wǎng)格責任區，把全體員工納入各自相應的網(wǎng)格責任區中，對從業(yè)人員行為管理職責、管理內容、管理過(guò)程以網(wǎng)格化的方式加以細化明確，以“清單制”的形式確立履職要點(diǎn)，全面壓實(shí)各層級人員責任，在全行形成縱向到底、橫向到邊的從業(yè)人員行為管理網(wǎng)絡(luò )的一種治理模式。該模式旨在實(shí)現從業(yè)人員行為管理規范化、精細化、專(zhuān)業(yè)化開(kāi)展及水平的持續提升。此舉在當前特定環(huán)境下，對激發(fā)機構合規經(jīng)營(yíng)的內生動(dòng)力、防范合規風(fēng)險、員工道德風(fēng)險具有重要意義。

執念篤行，助力分行持續穩健發(fā)展

打造合規高壓態(tài)勢、重申合規風(fēng)險文化是開(kāi)展合規核心理念宣教的重中之重。民生銀行深圳分行不斷加大管理、檢查、問(wèn)責和懲戒力度：一是強化管理制度化、制度流程化、流程信息化，將合規要求嵌入業(yè)務(wù)流程中，切實(shí)將內控評價(jià)監督作為提升風(fēng)險管理和內控有效性的主要抓手；二是加大業(yè)務(wù)檢查力度，通過(guò)制定覆蓋所有條線(xiàn)的年度檢查計劃、開(kāi)展輪崗檢查和專(zhuān)項排查、不良資產(chǎn)責任認定等工作，對發(fā)現的違規問(wèn)題，嚴格按照行內小法和各項制度嚴肅問(wèn)責；三是通過(guò)每季度“風(fēng)險合規考核”機制、加強懲戒力度，將合規“高壓線(xiàn)”通上電，并保證持續有電，切實(shí)有效地防范合規風(fēng)險。

“內控優(yōu)先，合規為本”。民生銀行深圳分行始終堅持在發(fā)展中解決問(wèn)題，重視并認真執行監管部門(mén)及總行內控合規管理工作要求，引導全行牢固樹(shù)立“合規經(jīng)營(yíng)就是核心競爭力”的理念，堅持依法依規展業(yè)、強化行為約束，健全風(fēng)險體系、夯實(shí)內控基礎，敬畏風(fēng)險、敬畏規則，堅定走好穩健可持續的發(fā)展道路，為構建大灣區金融發(fā)展新格局提供有力支持。