讀特客戶(hù)端·深圳新聞網(wǎng)2022年8月9日訊（記者 湯莎 通訊員 梁歆梧）面對五花八門(mén)的電信網(wǎng)絡(luò )違法犯罪案件，民生銀行深圳分行積極將“斷卡行動(dòng)”相關(guān)要求落實(shí)到日常工作，近日該行紅嶺支行協(xié)助公安機關(guān)成功堵截一起單位賬戶(hù)出租出借案例。

近日，該行紅嶺支行對公柜面服務(wù)人員接待了一位前來(lái)辦理對公賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)的客戶(hù)吳某，企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍為電子產(chǎn)品銷(xiāo)售、電子元器件批發(fā)零售、五金產(chǎn)品批發(fā)零售、服裝服飾批發(fā)、日用雜品銷(xiāo)售、貿易代理等10來(lái)個(gè)行業(yè)。

經(jīng)溝通了解，對公柜面人員發(fā)現企業(yè)法人吳某非深戶(hù)且為異地偏遠地區，在深圳未繳納社保，且年齡偏小僅23歲，與一般公司經(jīng)營(yíng)的法人年齡有較大的不符。對于工作人員的疑惑，客戶(hù)有點(diǎn)支支吾吾，一直看著(zhù)手機，且回答斷斷續續。結合客戶(hù)的回答以及前期支行客戶(hù)經(jīng)理前往盡調時(shí)反饋的企業(yè)辦公地為集中辦公分拆，且環(huán)境極為簡(jiǎn)陋，基本的電腦等辦公用品都還未配置，于是工作人員提示客戶(hù)風(fēng)險，并告知根據賬戶(hù)的分級管理規定當前先開(kāi)通線(xiàn)上交易額度日累計5000元。聽(tīng)聞此情況后，客戶(hù)表示要打電話(huà)跟股東溝通，并多次離開(kāi)營(yíng)業(yè)廳接通電話(huà)，回來(lái)后即提出日累計限額太低了，必須要達到500萬(wàn)。

根據吳某的綜合情況，銀行柜面工作人員與廳堂主管、負責盡調的客戶(hù)經(jīng)理商討，認為客戶(hù)無(wú)法詳細說(shuō)明賬戶(hù)的使用用途，且存有受人教唆前來(lái)開(kāi)戶(hù)后再出租出借賬戶(hù)的風(fēng)險，于是告知客戶(hù)出借、出售單位賬戶(hù)的風(fēng)險以及應當承擔的責任，婉拒其開(kāi)戶(hù)要求。對于開(kāi)戶(hù)請求被拒絕后，吳某態(tài)度平和，沒(méi)有任何異議，隨后離開(kāi)網(wǎng)點(diǎn)。