深圳新聞網(wǎng)2022年1月21日訊（記者 朱琳）2021年，深圳人民銀行堅決貫徹落實(shí)黨中央國務(wù)院決策部署和總行總局工作要求，堅持穩中求進(jìn)工作總基調和新發(fā)展理念，貫徹執行穩健的貨幣政策，全國首創(chuàng )深入社區開(kāi)展政銀企對接，全力做好金融支持保市場(chǎng)主體工作，全面推進(jìn)綠色金融發(fā)展，積極防范化解金融風(fēng)險，聚焦“雙區”建設持續深化金融改革開(kāi)放，不斷提升金融服務(wù)和管理水平，各項業(yè)務(wù)工作取得顯著(zhù)成效。

全國首創(chuàng )深入社區政銀企對接成效亮眼，金融精準支持實(shí)體經(jīng)濟質(zhì)效大幅提升

推動(dòng)貨幣信貸總量穩定增長(cháng)，企業(yè)融資成本穩中有降。指導轄內金融機構落實(shí)好降準等貨幣政策，確保流動(dòng)性合理充裕。截至12月末，深圳市本外幣各項貸款余額7.72萬(wàn)億元，同比增長(cháng)13.6%。有序推進(jìn)LPR改革，2021年全市新發(fā)放企業(yè)貸款加權平均利率4.49%，同比下降0.14個(gè)百分點(diǎn)，為有統計以來(lái)的最低水平。

全國首創(chuàng )深入社區政銀企對接，聚焦小微企業(yè)和個(gè)體工商戶(hù)深化融資支持。常態(tài)化開(kāi)展深入社區穩企業(yè)保就業(yè)專(zhuān)項行動(dòng)，獲評深圳市營(yíng)商環(huán)境改革優(yōu)秀案例，截至12月末，走訪(fǎng)對接企業(yè)16.2萬(wàn)家，5.8萬(wàn)家企業(yè)獲得授信1303.0億元，其中首貸企業(yè)家數占比14.6%，信用貸款家數占比38.7%。推動(dòng)鹽田區、福田區、寶安區、龍華區設立首貸服務(wù)窗口，開(kāi)展小微企業(yè)首貸戶(hù)培育專(zhuān)項行動(dòng)，專(zhuān)項行動(dòng)被列入深圳市“十大市場(chǎng)主體獲得感提升專(zhuān)項行動(dòng)”。扎實(shí)開(kāi)展“貸動(dòng)小生意，服務(wù)大民生”金融支持個(gè)體工商戶(hù)發(fā)展專(zhuān)項活動(dòng)，截至12月末個(gè)體工商戶(hù)授信戶(hù)數超過(guò)34萬(wàn)戶(hù)，同比增長(cháng)83.4%。

充分發(fā)揮結構性政策工具作用，新發(fā)放普惠小微貸款中的信用貸款占比始終位列全國前茅。深化兩項直達實(shí)體經(jīng)濟工具的精準支持作用，工具出臺以來(lái)至12月末，推動(dòng)轄內銀行為3186.55億元貸款本金辦理延期，惠及22.7萬(wàn)戶(hù)企業(yè)；支持地方法人銀行發(fā)放普惠小微信用貸款641.69億元，惠及12.98萬(wàn)戶(hù)小微企業(yè)等市場(chǎng)主體，信用貸款占比始終位列全國前茅。

推動(dòng)深圳金融機構普惠小微貸款實(shí)現“量增、價(jià)降、面擴”。截至12月末，普惠小微貸款余額12064.66億元，同比增長(cháng)29.7%，高出各項貸款增速16.1個(gè)百分點(diǎn)；普惠小微貸款授信戶(hù)數101.27萬(wàn)戶(hù)，同比增長(cháng)53.17%。全年新發(fā)放普惠小微貸款加權平均利率較2020年平均水平下降0.23個(gè)百分點(diǎn)，降幅比企業(yè)貸款利率整體降幅高出9個(gè)基點(diǎn)。

落實(shí)碳達峰碳中和重大決策部署，深圳綠色金融工作取得多項突破性進(jìn)展

推動(dòng)深圳赴港發(fā)行全國首支離岸人民幣地方政府債券及綠色地方政府債券，廣受?chē)H投資者追捧。2021年10月12日，深圳市在香港成功發(fā)行國內首支離岸人民幣地方政府債券，發(fā)行規模50億元人民幣，其中一般債券11億元，專(zhuān)項債券39億元。專(zhuān)項債券為經(jīng)過(guò)香港品質(zhì)保證局認證的綠色債券，用于城市軌道交通和水治理等項目。本次債券發(fā)行受到國際知名投資機構的廣泛關(guān)注，共吸引來(lái)自8個(gè)不同國家和地區的共計89個(gè)賬戶(hù)下單認購，訂單規模達174億元，實(shí)現3.48倍超額認購。

創(chuàng )新機制推進(jìn)政銀企綠色融資對接，不斷豐富綠色金融產(chǎn)品和市場(chǎng)體系。加強與地方政府部門(mén)合作，與深圳市生態(tài)環(huán)境局簽署綠色金融發(fā)展戰略合作框架協(xié)議，2021年9月共同舉辦綠色融資政銀企對接會(huì )，會(huì )上達成綠色融資意向授信225億元，綠色債券承銷(xiāo)意向70億元。指導轄內銀行加大對清潔能源、節能環(huán)保、碳減排技術(shù)三大重點(diǎn)領(lǐng)域的信貸支持力度，積極申請碳減排支持工具落地，2021年已發(fā)放合格碳減排貸款預計帶動(dòng)年度碳減排量41萬(wàn)噸。先后落地全國首單銀行間市場(chǎng)核電項目碳中和債、租賃行業(yè)碳中和主體信用債。截至2021年三季度末，深圳銀行業(yè)金融機構綠色貸款余額4192.68億元，同比增長(cháng)17.75%；截至12月末，非金融企業(yè)綠色債務(wù)融資工具余額236.86億元，同比增長(cháng)128.29%。

探索開(kāi)展銀行碳核算及環(huán)境信息披露，有效夯實(shí)綠色金融發(fā)展基礎。指導深圳市5家銀行開(kāi)展金融機構環(huán)境信息披露試點(diǎn)，探索可復制、可推廣的環(huán)境信息披露經(jīng)驗，有效緩解綠色投融資信息不對稱(chēng)問(wèn)題，推動(dòng)金融機構積極承擔環(huán)境與社會(huì )責任。指導興業(yè)銀行深圳分行成為全國首個(gè)披露投融資活動(dòng)碳足跡試算方法及結果的銀行。指導招商銀行成為首個(gè)發(fā)布環(huán)境信息披露報告的全國性商業(yè)銀行。創(chuàng )新開(kāi)展自身運營(yíng)情況碳排放核算，摸清主要碳排放來(lái)源及特點(diǎn)，為科學(xué)合理踐行節能減排奠定良好基礎。

聚焦“雙區”建設，金融改革開(kāi)放跑出新速度

“跨境理財通”試點(diǎn)成效顯著(zhù)，持續鞏固深圳人民幣國際化排頭兵地位。深圳人民銀行聯(lián)合廣州人民銀行和廣東、深圳兩地銀保監局、證監局六部門(mén)發(fā)布“跨境理財通”試點(diǎn)實(shí)施細則。截至12月末，深圳20家試點(diǎn)銀行累計開(kāi)立“跨境理財通”業(yè)務(wù)相關(guān)賬戶(hù)7453個(gè)，占內地試點(diǎn)地區（大灣區9市）賬戶(hù)總數的33.8%；跨境收付金額合計1.88億元，占全部試點(diǎn)規模的38.6%；雙方向投資產(chǎn)品交易額合計0.99億元，占全部試點(diǎn)交易額的37.9%。推動(dòng)人民幣“跨境電商直通車(chē)”業(yè)務(wù)全年收款達918.9億元，同比增長(cháng)81.5%，為電商節約手續費1.4億元。2021年，深圳市跨境人民幣收付金額首次突破3萬(wàn)億元，達3.10萬(wàn)億元，同比增長(cháng)25.6%，收付規模繼續保持全國第三，占跨境收付總額的比重高達47.8%。

數字人民幣試點(diǎn)場(chǎng)景持續擴容，推動(dòng)數字人民幣逐步走進(jìn)千家萬(wàn)戶(hù)。開(kāi)展“福田有禮數字人民幣紅包”“龍華數字人民幣春節留深紅包”“羅湖區數字人民幣春之禮”3輪外部可控促消費試點(diǎn)活動(dòng)，近300萬(wàn)人次參與，交易金額1.2億元。扎實(shí)推進(jìn)數字人民幣場(chǎng)景建設，推動(dòng)數字人民幣交稅、交電費等場(chǎng)景落地。持續優(yōu)化數字人民幣受理環(huán)境，數字人民幣受理商戶(hù)超30萬(wàn)家，基本覆蓋生活服務(wù)、零售消費、餐飲服務(wù)、交通出行、教育醫療、智慧民生、政務(wù)服務(wù)等各領(lǐng)域。試點(diǎn)啟動(dòng)兩年來(lái)，指導工商銀行深圳市分行、農業(yè)銀行深圳市分行、中國銀行深圳市分行、建設銀行深圳市分行、郵儲銀行深圳分行、交通銀行深圳分行等試點(diǎn)機構推出試點(diǎn)活動(dòng)264個(gè)，深圳已初步建立既有應用場(chǎng)景又有消費群體的數字人民幣生態(tài)體系。

地方征信平臺正式上線(xiàn)運行，推動(dòng)深圳建成多元化征信服務(wù)體系。調研轄內全部77家銀行的數源需求，采集分析2210份中小微企業(yè)的平臺功能需求問(wèn)卷。推動(dòng)深圳征信服務(wù)有限公司實(shí)現與48家銀行的技術(shù)對接，截至12月末完成37家數源單位5.42億條數據歸集，實(shí)現深圳380萬(wàn)活躍商事主體全覆蓋。2022年1月10日，在人民銀行總行的大力支持和指導下，深圳市委市政府的高度重視下，深圳人民銀行已完成對深圳征信服務(wù)有限公司的企業(yè)征信機構備案。這標志深圳建成集央行征信、地方征信、互聯(lián)網(wǎng)征信等為一體的多元化征信服務(wù)體系。

率先落地外匯領(lǐng)域多項創(chuàng )新試點(diǎn)，推動(dòng)外匯領(lǐng)域改革開(kāi)放向縱深挺進(jìn)。全國首批落地跨國公司本外幣一體化資金池試點(diǎn)，截至12月末，5家試點(diǎn)企業(yè)共辦理資金池業(yè)務(wù)5665筆、171.92億美元，助力企業(yè)降低財務(wù)成本。全國首創(chuàng )“銀行+外綜服企業(yè)”模式，拓展銀行跨境電商結算，助力2.7萬(wàn)家電商企業(yè)解決“收匯慢、風(fēng)險大、費率高”問(wèn)題。落地市場(chǎng)采購貿易試點(diǎn)和粵港澳大灣區經(jīng)常項目跨境保險匯兌便利化試點(diǎn)。擴大貿易外匯收支便利化試點(diǎn)，支持重點(diǎn)芯片企業(yè)和專(zhuān)精特新企業(yè)發(fā)展。全國率先開(kāi)展資本項目數字化服務(wù)，指導試點(diǎn)銀行線(xiàn)上為企業(yè)辦理6個(gè)高頻業(yè)務(wù)，切實(shí)做到“讓數據多跑路，讓企業(yè)少跑腿”。

穩妥推進(jìn)支付領(lǐng)域創(chuàng )新，持續助力優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境。全國首批落地本外幣合一銀行結算賬戶(hù)體系試點(diǎn)，截至12月末，深圳轄內開(kāi)立單位賬戶(hù)8464戶(hù)，累計人民幣資金收付812.5億元、外幣資金收付43.9億美元，預計節省財務(wù)管理成本1489萬(wàn)元。穩步推進(jìn)香港居民代理見(jiàn)證開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)試點(diǎn)，截至12月末，試點(diǎn)銀行深圳中行共開(kāi)立16.21萬(wàn)戶(hù)，開(kāi)展交易786.96萬(wàn)筆、53.94億元，占大灣區跨境代理見(jiàn)證業(yè)務(wù)總金額的90.66%。

穩步實(shí)施金融科技創(chuàng )新監管工具，順利完成首例創(chuàng )新應用測試。推動(dòng)兩批共8個(gè)金融科技創(chuàng )新應用項目測試運行，涵蓋區塊鏈、大數據、云計算、人工智能等新興信息技術(shù)，覆蓋支付、信貸融資、征信、供應鏈金融和跨境人民幣收款等金融應用場(chǎng)景，完成全流程閉環(huán)測試。逐步推進(jìn)深港金融科技創(chuàng )新監管合作落地實(shí)施。

踐行金融為民，金融服務(wù)和金融管理質(zhì)效不斷提升

積極實(shí)施支付降費，指導金融機構為447萬(wàn)戶(hù)小微企業(yè)、個(gè)體工商戶(hù)累計減費讓利18.40億元。推進(jìn)多項適老惠老支付服務(wù)，聯(lián)合市民政局指導平安銀行制發(fā)頤年卡77萬(wàn)張，指導財付通公司推出老年人微信支付親屬卡。強化現金保障服務(wù)和管理，深入開(kāi)展大額現金管理試點(diǎn)，構建整治拒收現金網(wǎng)格化工作機制，持續開(kāi)展硬幣自循環(huán)進(jìn)社區行動(dòng)。持續提升國庫業(yè)務(wù)辦理的便利性，全國首創(chuàng )試運行海關(guān)退稅電子化，退庫處理時(shí)間縮短7-10個(gè)工作日，開(kāi)通跨省異地電子繳稅試點(diǎn)業(yè)務(wù)。切實(shí)解決公眾的征信查詢(xún)需求，推進(jìn)新增6個(gè)個(gè)人信用報告自助查詢(xún)網(wǎng)點(diǎn)，開(kāi)通個(gè)人、企業(yè)信用報告線(xiàn)上查詢(xún)服務(wù)的銀行分別增至13家和10家。扎實(shí)開(kāi)展存款保險宣傳，組織銀行常態(tài)化開(kāi)展網(wǎng)點(diǎn)及社區存款保險宣傳活動(dòng)，推進(jìn)存款保險內容嵌入業(yè)務(wù)流程，不斷提升公眾認知水平。統籌推進(jìn)金融教育新機制落地見(jiàn)效，在與深圳銀保監局、證監局、市金融局、市教育局、深交所創(chuàng )新金融教育機制框架下，統籌共建深圳市金融教育示范基地工作機制，授予5家銀行首批“深圳市金融教育示范基地”稱(chēng)號，進(jìn)一步發(fā)揮金融教育公益性場(chǎng)所功能。