深圳新聞網(wǎng)2021年9月18日訊 （記者 朱琳 通訊員 張瑋 張夢(mèng)影 賴(lài)成煒 ）當前，以投資理財詐騙、貸款詐騙、冒充公檢法或熟人詐騙的電信詐騙案件層出不窮，為守護好客戶(hù)的資金安全，深入踐行“我為群眾辦實(shí)事”的精神，中信銀行深圳分行利用多種防護手段，形成銀警協(xié)作、全行聯(lián)防聯(lián)控機制，已成功堵截多起涉電信詐騙案件，挽回客戶(hù)資金缺失。

識破保健品投資騙局，銀警攜手成功攔截被騙資金

今年7月，60多歲的李姨匆匆來(lái)到中信銀行深圳羅湖口岸支行，要求工作人員協(xié)助其綁定銀行卡與微信支付。見(jiàn)她如此急切，工作人員小鄭心中閃過(guò)了一絲疑慮，便詢(xún)問(wèn)微信綁卡的用途。原來(lái)，李姨不久前在網(wǎng)上認識了一名“投資人”，聲稱(chēng)可以帶她投資保健品生意，第一次她便繳了1700學(xué)費，這一次又讓她再繳業(yè)務(wù)拓展費用5000元?！斑@事不太對，李姨，您可能遇到了騙局”小鄭想到之前銀行培訓時(shí)講到的保健品投資詐騙，便趕緊阻攔。沒(méi)想到李姨情緒激動(dòng)起來(lái)，覺(jué)得是銀行在故意為難她。這時(shí)大堂經(jīng)理也趕了過(guò)來(lái)，耐心安撫，結合目前常見(jiàn)的電信詐騙手法細細向李姨一一分析，同時(shí)他們撥打了轄區派出所電話(huà)。隨后警官趕到銀行，一同協(xié)助勸阻，李姨才恍然大悟，不再堅持向“投資人”轉賬。事后，心有余悸的李姨還當場(chǎng)下載了反詐APP，刪除了詐騙分子微信。

警惕賬戶(hù)注冊新騙局，快速凍結賬戶(hù)守護資金安全

8月，某電子商務(wù)有限公司法定代表人鄧先生致電中信銀行深圳羅湖口岸支行，要求銀行對其賬戶(hù)進(jìn)行凍結?？蛻?hù)經(jīng)理詢(xún)問(wèn)原因時(shí)了解到，鄧先生原本想為公司注冊一個(gè)亞馬遜賬戶(hù)，因此就在網(wǎng)上找了一名中介。中介借注冊之名向鄧先生索要公司印章、網(wǎng)銀賬號及密碼，鄧先生沒(méi)多想便提供了。近日，他頻繁收到公司賬戶(hù)幾十萬(wàn)動(dòng)賬的短信提醒，覺(jué)得事有蹊蹺，再次撥打中介電話(huà)后才意識到自己可能被騙了。經(jīng)實(shí)際調查了解到事情原委后，中信銀行深圳羅湖口岸支行指引鄧先生進(jìn)行報案，并快速對賬戶(hù)進(jìn)行了只收不付的監管處理，杜絕不法分子進(jìn)行詐騙、洗錢(qián)等不法操作，防止客戶(hù)資金損失。

升級異動(dòng)賬戶(hù)實(shí)時(shí)監測，做客戶(hù)身邊的“金融衛士”

堵截電信詐騙案例屢見(jiàn)不鮮，近日，中信銀行深圳分行升級對異動(dòng)賬戶(hù)的實(shí)時(shí)風(fēng)險監測攔截功能，與公安機關(guān)進(jìn)行系統對接，進(jìn)一步提升監測系統的靈敏度和準確度。據介紹，該行始終以高度責任感、敏銳洞察力和警覺(jué)性維護客戶(hù)財產(chǎn)安全，與電信詐騙等各類(lèi)金融違法犯罪行為作斗爭，今年以來(lái)，協(xié)助司法機關(guān)抓獲涉電信詐騙嫌疑人22人。

中信銀行深圳分行表示，將不斷創(chuàng )新監測、管控技術(shù)，斬斷銀行卡買(mǎi)賣(mài)鏈條，遏制涉電信網(wǎng)絡(luò )詐騙活動(dòng)，加大面向企業(yè)及社會(huì )公眾的宣傳力度，提升廣大群眾防范意識和識騙辨假能力，切實(shí)履行商業(yè)銀行社會(huì )責任，把“我為群眾辦實(shí)事”落細落實(shí)，做客戶(hù)身邊安全可靠的“金融衛士”。