中國銀保監會(huì )網(wǎng)站近日公布的四川銀保監局行政處罰信息公開(kāi)表（川銀保監罰決字〔2021〕9號）顯示，四川信托有限公司存在以下13宗違法違規事實(shí)： 

一、公司治理不健全，違規開(kāi)展固有貸款及信托業(yè)務(wù)，資金流向股東及其關(guān)聯(lián)方。 

二、違規開(kāi)展固有貸款業(yè)務(wù)，貸款資金被挪用于償還本公司其他固有貸款。 

三、違規開(kāi)展信托業(yè)務(wù)，將信托財產(chǎn)挪用于非信托目的用途。 

四、違規開(kāi)展非標資金池等具有影子銀行特征的業(yè)務(wù)。 

五、違規發(fā)放信托貸款用于購買(mǎi)金融機構股權。 

六、變相為房地產(chǎn)企業(yè)繳納土地出讓金融資。 

七、違規開(kāi)展結構化證券信托業(yè)務(wù)。 

八、違規開(kāi)展通道類(lèi)融資業(yè)務(wù)。 

九、承諾信托財產(chǎn)不受損失或保證最低收益。 

十、將本公司管理的不同信托計劃投資于同一項目。 

十一、穿透后單個(gè)信托計劃單筆委托金額低于300萬(wàn)元的自然人人數超過(guò)50人。 

十二、違規推介T(mén)OT集合資金信托計劃。 

十三、未真實(shí)、準確、完整披露信息。 

根據《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》第四十六條第（五）項，中國銀行保險監督管理委員會(huì )四川監管局對四川信托有限公司合計罰款人民幣3490萬(wàn)元。 

資料顯示，四川信托有限公司經(jīng)中國銀監會(huì )批準、四川省工商行政管理局登記注冊，于2010年11月28日正式成立，公司注冊資本35億元，管理信托資產(chǎn)規模逾3000億元。四川信托有限公司的第一大股東為四川宏達（集團）有限公司，持股比例為32.04%；第二大股東為中海信托股份有限公司，持股比例為30.25%；第三大股東為四川宏達股份有限公司（簡(jiǎn)稱(chēng)“宏達股份”，600331.SH），持股比例為22.16%。 

相關(guān)規定： 

《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》第四十六條：銀行業(yè)金融機構有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監督管理機構責令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任： 

（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的； 

（二）拒絕或者阻礙非現場(chǎng)監管或者現場(chǎng)檢查的； 

（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報表、報告等文件、資料的； 

（四）未按照規定進(jìn)行信息披露的； 

（五）嚴重違反審慎經(jīng)營(yíng)規則的； 

（六）拒絕執行本法第三十七條規定的措施的。 

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