深圳新聞網(wǎng)·見(jiàn)圳客戶(hù)端2021年1月20日訊 2020年，深圳人民銀行貫徹執行穩健的貨幣政策，聚焦雙區建設不斷深化金融改革開(kāi)放，打好防范化解重大金融風(fēng)險攻堅戰，統籌疫情防控和經(jīng)濟發(fā)展全面做好金融服務(wù)和管理，為深圳經(jīng)濟金融創(chuàng )新發(fā)展提供了強有力的金融支持和服務(wù)。2020年末，深圳市金融機構本外幣各項存款余額101897.31億元，比年初增加17954.86億元，同比增長(cháng)21.4%；本外幣各項貸款余額68020.54億元，比年初增加8559.15億元，同比增長(cháng)14.4%。
一、創(chuàng )新開(kāi)展深入社區穩企業(yè)保就業(yè)工作，貨幣信貸政策精準滴灌、穩企紓困成效顯現
全國首創(chuàng )“深入社區政銀企對接”工作，促進(jìn)金融支持穩企業(yè)保就業(yè)量增面擴、精準滴灌、有效直達。
為克服新冠肺炎疫情對市場(chǎng)主體帶來(lái)的不利影響，穩住經(jīng)濟和就業(yè)基本盤(pán)，人民銀行總行統一部署，開(kāi)展穩企業(yè)保就業(yè)工作。針對深圳小微企業(yè)數量眾多，主要集中在社區、園區的特點(diǎn)，深圳人民銀行聯(lián)合深圳各行政區，組織商業(yè)銀行在全國首創(chuàng )“深入社區政銀企對接”工作，促進(jìn)金融支持穩企業(yè)保就業(yè)量增面擴、精準滴灌、有效直達。
一是中支黨委書(shū)記、行長(cháng)先后赴羅湖區、福田區、南山區、寶安區、龍崗區、龍華新區、坪山區、大鵬新區、深汕合作區，在各區委理論學(xué)習中心組（擴大）學(xué)習會(huì )和深圳市工商聯(lián)作專(zhuān)題系列講座，向各區政府相關(guān)部門(mén)及銀行、企業(yè)等市場(chǎng)主體，分享學(xué)習習近平總書(shū)記關(guān)于“扎實(shí)做好‘六穩’工作，全面落實(shí)‘六?！蝿?wù)”要求的體會(huì )，并結合金融支持穩企業(yè)保就業(yè)工作實(shí)際，解讀人民銀行、外匯局支持政策，切實(shí)做好深入社區穩企紓困，服務(wù)好中小微企業(yè)融資“最后一公里”。
二是帶領(lǐng)全市29家銀行，深入74個(gè)街道、667個(gè)社區和66個(gè)產(chǎn)業(yè)園區，依托社區網(wǎng)格化管理，走街訪(fǎng)戶(hù)，摸清底數、做好融資對接，實(shí)現對全市11個(gè)區全覆蓋。截至2020年末，深入社區政銀企走訪(fǎng)34306家企業(yè)，推動(dòng)5714家企業(yè)獲得授信167.24億元，其中1831家企業(yè)獲得首貸，2385家獲得信用貸款。
有效發(fā)揮結構性貨幣政策工具精準滴灌作用。
一是精準高效對接3000億專(zhuān)項再貸款，支持疫情重點(diǎn)保障企業(yè)增產(chǎn)增供成效顯著(zhù)。截至2020年末，深圳86家防疫重點(diǎn)企業(yè)獲優(yōu)惠利率貸款47億元，加權平均利率2.18%。二是充分發(fā)揮支小再貸款和再貼現精準滴灌作用，支持民營(yíng)、小微企業(yè)融資“量增、價(jià)降、面擴”效果突出。2020年共向12家地方法人銀行發(fā)放支小再貸款92.09億元，撬動(dòng)銀行向3萬(wàn)余戶(hù)小微和民營(yíng)企業(yè)發(fā)放低利率貸款197.25億元；累計為轄內金融機構辦理再貼現業(yè)務(wù)406.46億元，同比增長(cháng)55%，累計票據貼現加權平均利率2.66%，較2019年下降39個(gè)基點(diǎn)，中小微企業(yè)票據占比近七成。三是周密部署落實(shí)新創(chuàng )設的兩項直達實(shí)體政策工具，有效緩解小微企業(yè)缺乏押品的痛點(diǎn)和困難企業(yè)到期還款壓力。鼓勵銀行機構對普惠小微企業(yè)貸款應延盡延，轄內延期還本付息政策落地效果逐步顯現。2020年6-12月，轄內中資銀行金融機構共支持了76074家企業(yè)1005.94億元到期貸款本金延期。引導銀行加大普惠小微信用貸款發(fā)放，傾斜資源配置，切實(shí)提升小微企業(yè)政策獲得感和滿(mǎn)意度。2020年轄內中資銀行累計發(fā)放普惠小微企業(yè)信用貸款3319億元，其中8-11月地方法人銀行普惠小微企業(yè)信用貸款發(fā)放占普惠小微企業(yè)貸款發(fā)放比例位居全國第一。
有序推進(jìn)LPR改革，引導銀行讓利實(shí)體經(jīng)濟。
推動(dòng)新發(fā)放貸款自2月起全面參考LPR。指導地方法人機構克服疫情影響，以線(xiàn)上轉換、遠程見(jiàn)證等方式，于8月底基本完成存量浮動(dòng)利率貸款定價(jià)基準轉換工作。發(fā)揮LPR定價(jià)參考作用，顯著(zhù)降低企業(yè)融資成本。2020年，企業(yè)貸款加權平均利率同比下降57個(gè)基點(diǎn)，為企業(yè)節約融資成本171.44億元。
拓寬企業(yè)融資渠道，充分發(fā)揮金融市場(chǎng)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟功能。
推動(dòng)“抗疫”債發(fā)行刷新九項全國第一，對募集資金用于疫情防控相關(guān)領(lǐng)域的債務(wù)融資工具建立承銷(xiāo)、發(fā)行服務(wù)綠色快速通道。2020年，轄內債務(wù)融資工具累計發(fā)行3574.06億元，同比增長(cháng)56.74%，其中10家企業(yè)共發(fā)行16只“抗疫”債，累計募集資金128億元；轄內新發(fā)行債務(wù)融資工具加權平均票面利率3.12%，同比下降36.84個(gè)基點(diǎn)。
推動(dòng)轄內機構成功落地全國首批標準化票據、深圳首單供應鏈票據貼現及首單“供應鏈票據+標準化票據”業(yè)務(wù)，提升中小微企業(yè)應收賬款標準化及融資效率。
二、聚焦“雙區建設”，推動(dòng)改革開(kāi)放邁出新步伐
大力推進(jìn)數字人民幣試點(diǎn)
9月，完成面向羅湖區醫務(wù)人員發(fā)放數字人民幣紅包的全國首次外部可控試點(diǎn)。
10月9日0時(shí)-10月18日24時(shí)，深圳市人民政府聯(lián)合中國人民銀行開(kāi)展“禮享羅湖數字人民幣紅包”活動(dòng)，活動(dòng)受市民商戶(hù)熱烈歡迎，192萬(wàn)名在深個(gè)人通過(guò)“i深圳”系統預約“禮享羅湖數字人民幣紅包”，中簽個(gè)人使用紅包消費876.4萬(wàn)元。
不斷提升貿易外匯收支和跨境結算便利化水平
在全市開(kāi)展貿易外匯收支便利化試點(diǎn)及跨境人民幣結算高水平便利化試點(diǎn)，試點(diǎn)企業(yè)無(wú)需事前向銀行逐筆提供真實(shí)性證明材料，大幅提高資金結算效率。一是推動(dòng)貿易外匯收支便利化試點(diǎn)范圍由貨物貿易擴展至服務(wù)貿易。截至2020年末，累計辦理業(yè)務(wù)144億美元。二是推動(dòng)跨境人民幣結算高水平便利化試點(diǎn)范圍由前海蛇口自貿區拓展至全市。截至2020年末，累計辦理試點(diǎn)業(yè)務(wù)約240億元人民幣。
為跨境電商等新業(yè)態(tài)市場(chǎng)主體打通本外幣結算渠道，提升結售匯便利化服務(wù)水平。
一是支持銀行憑交易信息辦理跨境電商業(yè)務(wù)。2020年，深圳銀行在全國率先開(kāi)展業(yè)務(wù)，截至2020年末，共服務(wù)2400多家商戶(hù)，跨境收款總額約2600萬(wàn)美元。二是全國首創(chuàng )“銀行+外綜服企業(yè)”出口收匯合作模式，推動(dòng)銀行支持外綜服企業(yè)代辦跨境電商出口收匯。2020年8-12月，該模式辦理跨境電商出口收款約4億美元，企業(yè)到賬平均時(shí)間縮減3-5個(gè)工作日。三是指導工商銀行大力開(kāi)展“出口跨境電商直通車(chē)”業(yè)務(wù)，2020年為跨境電商辦理便利化跨境人民幣出口收款506億元人民幣，為跨境電商節約手續費7579萬(wàn)元。
積極推進(jìn)經(jīng)常項下一攬子便利措施落地見(jiàn)效。
一是對市政府引進(jìn)的海外高層次人才與外國高端人才開(kāi)展個(gè)人贍家款項下跨境匯款便利化試點(diǎn)，便利外籍高端人才辦理贍家款項下跨境匯款、子女學(xué)費收支等。二是開(kāi)展中資企業(yè)駐外員工薪酬便利化結匯試點(diǎn)，解決企業(yè)外派員工的薪酬結算的實(shí)際需求。
推進(jìn)多項資本項目改革創(chuàng )新，提升企業(yè)跨境投融資便利性，不斷探索金融開(kāi)放新領(lǐng)域。
一是率先落地一次性外債登記試點(diǎn)，便利企業(yè)在宏觀(guān)審慎額度內自主選擇跨境融資時(shí)機，截至2020年末，28家企業(yè)登記金額263億元人民幣。二是開(kāi)展高新技術(shù)企業(yè)外債便利化額度試點(diǎn)，允許符合一定條件的中小微高新技術(shù)企業(yè)不囿于凈資產(chǎn)規模借用外債，截至2020年末，共辦理便利化額度試點(diǎn)2.9億元人民幣。三是推進(jìn)非銀行金融機構外匯業(yè)務(wù)開(kāi)展，促進(jìn)非銀行金融機構本外幣業(yè)務(wù)互聯(lián)互通，指導招商證券和中信證券順利完成代客外匯業(yè)務(wù)備案，推動(dòng)中集財務(wù)公司獲國家外匯管理局總局批準衍生品業(yè)務(wù)資格。
持續推動(dòng)人民幣國際化，大力推進(jìn)人民幣跨境使用。
指導銀行堅持“本幣優(yōu)先”，在推動(dòng)人民幣國際化上積極創(chuàng )新。組織銀行通過(guò)有獎答題、微信推文、上門(mén)服務(wù)等多形式開(kāi)展宣傳，鼓勵企業(yè)使用跨境人民幣。2020年，深圳人民幣跨境收付金額合計約2.46萬(wàn)億元，同比增長(cháng)46.0%，創(chuàng )歷史新高，其中深港兩地跨境本外幣收支中人民幣占比已超過(guò)50%，人民幣已成為深港間第一大跨境支付貨幣。
推動(dòng)金融科技“兩試點(diǎn)、一中心”在深落地，助力深圳打造金融科技高地。
一是推動(dòng)國家六部委“金融科技應用試點(diǎn)”在深圳落地。目前，29個(gè)金融科技創(chuàng )新應用試點(diǎn)項目已全部上線(xiàn)運行，圍繞“提升信息技術(shù)安全運用水平”“推動(dòng)金融與民生服務(wù)系統互聯(lián)互通”“促進(jìn)跨行業(yè)數據資源融合應用”“完善風(fēng)險監測與評估體系”四個(gè)方面，推動(dòng)新興信息技術(shù)在金融領(lǐng)域創(chuàng )新應用，在抗擊疫情、安全可控和惠民利企方面成效顯著(zhù)。
二是推動(dòng)人民銀行“金融科技創(chuàng )新監管試點(diǎn)”在深圳落地。首批創(chuàng )新應用進(jìn)入測試，第二批創(chuàng )新應用已于近期公示，覆蓋“支付工具、信貸融資、征信、供應鏈金融和跨境人民幣收款”等金融應用場(chǎng)景，為打造符合我國國情、與國際接軌的金融科技創(chuàng )新監管工具、引導金融機構和金融科技公司守正創(chuàng )新發(fā)展、營(yíng)造健康開(kāi)放的金融科技新生態(tài)，貢獻深圳先行先試示范樣本。
三是推進(jìn)深圳國家金融科技測評中心成立運營(yíng)。中心開(kāi)展金融科技關(guān)鍵技術(shù)測評、金融科技應用風(fēng)險監控等核心能力建設，深度參與金融科技標準體系構建，在金融科技創(chuàng )新監管試點(diǎn)等工作中發(fā)揮了積極作用。
三、統籌疫情防控和經(jīng)濟發(fā)展，不斷提升金融服務(wù)和管理水平
傾力開(kāi)展國家金融基礎設施現代化建設。深入推進(jìn)資管產(chǎn)品統計，積極探索地方金融組織統計，持續推進(jìn)金控公司統計試點(diǎn)，指導招商局集團實(shí)現“金融+實(shí)體”領(lǐng)域的統計全覆蓋。
構筑大額防疫資金劃撥“綠色通道”，確保支付清算服務(wù)7×24小時(shí)不間斷，推動(dòng)防疫賬戶(hù)快速落地。暢順捐款渠道，減免重點(diǎn)行業(yè)地區手續費用，指導轄內支付機構為受疫情影響嚴重的部分商戶(hù)減免手續費超過(guò)1億元。
強化流通中現金管理，讓人民群眾用上“放心錢(qián)”。加大原封新券的投放力度，加強現金回收環(huán)節及儲存場(chǎng)地的消毒工作，切實(shí)保障現金使用安全。
探索上金所國際板交割庫成功開(kāi)展轉口貿易、標準金錠加工復出口、黃金租借+制品加工和黃金進(jìn)口四中運用場(chǎng)景，助力金融服務(wù)實(shí)體黃金產(chǎn)業(yè)發(fā)展。
落實(shí)減稅降費政策，助力企業(yè)復工復產(chǎn)。推動(dòng)個(gè)人所得稅綜合所得匯算清繳退稅政策平穩落地。
聚焦“四類(lèi)主體”金融支持，保障公眾征信權益。指導轄內放貸機構合理調整征信報送規則，為受疫情影響的四類(lèi)信息主體提供靈活調整還款安排、合理延后還款期限等金融支持。增設個(gè)人征信查詢(xún)網(wǎng)點(diǎn)，大力推進(jìn)企業(yè)信用報告線(xiàn)上查詢(xún)渠道，有效滿(mǎn)足群眾查詢(xún)需求。
打擊趁災詐騙，切實(shí)保障消費者合法權益。強化金融消費者宣傳教育，加強可疑交易監測分析。組織支付機構建立專(zhuān)項退款保障小組，確保退款快速到賬。暢通投訴渠道，對涉及疫情的投訴即受即辦。
建立外匯綠色通道，提高業(yè)務(wù)辦理效率。簡(jiǎn)化跨境收付匯辦理流程和審核材料，指導銀行特事特辦。指導銀行通過(guò)綠色通道辦理貿易外匯業(yè)務(wù)1.96億美元。
