深圳新聞網(wǎng)·見(jiàn)圳客戶(hù)端2020年9月9日訊 華夏銀行與世界銀行再次攜手、成功發(fā)行100億綠色金融債券、上線(xiàn)中證華夏銀行ESG指數和中證ESG120策略指數、綠色融資余額超過(guò)2000億元、綠色貸款年復合增長(cháng)率超40%……
作為中國境內首家加入聯(lián)合國“負責任投資原則”組織(PRI)的銀行資管機構，華夏銀行綠色金融發(fā)展質(zhì)效在2020年上半年不斷邁上新臺階。
值得關(guān)注的是，在9月4日-9日舉辦的2020年中國國際服務(wù)貿易交易會(huì )(CIFTIS)上，華夏銀行攜綠色金融服務(wù)、中國可再生能源和電池儲能促進(jìn)項目、京津冀大氣污染防治融資創(chuàng )新項目等領(lǐng)先同業(yè)的特色業(yè)務(wù)實(shí)踐項目，通過(guò)“云上展廳”以線(xiàn)上形式亮相金融服務(wù)專(zhuān)題展，向國內外公眾展示了華夏銀行積極踐行生態(tài)文明建設、履行國有企業(yè)社會(huì )責任以及服務(wù)經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展的擔當。
“綠水青山就是金山銀山”，華夏銀行積極踐行新發(fā)展理念，“深耕”綠色金融業(yè)務(wù)，多年來(lái)持續推進(jìn)綠色金融專(zhuān)業(yè)服務(wù)，綠色貸款投放保持高速增長(cháng)，綠色金融特色業(yè)務(wù)規模和影響力均位居我國商業(yè)銀行的前列。與此同時(shí)，該行積極踐行綠色金融理念下的ESG（環(huán)境、社會(huì )和治理）投資，走上與國際接軌的道路。
近期，中國央行副行長(cháng)陳雨露撰寫(xiě)的《綠色金融與綠色發(fā)展》一文指出，金融作為現代經(jīng)濟發(fā)展的核心，能夠在促進(jìn)綠色可持續發(fā)展方面發(fā)揮重要作用……綠色金融已成為供給側結構性改革的重要內容，成為推動(dòng)我國經(jīng)濟社會(huì )高質(zhì)量發(fā)展的強大內生動(dòng)力。
綠色金融質(zhì)效邁上新臺階
中報顯示，報告期內華夏銀行踐行新發(fā)展理念，深化綠色金融專(zhuān)業(yè)服務(wù)，綠色貸款投放繼續保持高速增長(cháng)，“綠筑美麗華夏”品牌影響力持續提升，綠色金融發(fā)展規模和速度都邁上新臺階。
截至2020年6月末，華夏銀行向實(shí)體經(jīng)濟投入綠色融資余額超過(guò)2000億元。綠色貸款、綠色租賃、綠色投資均有較大幅度增長(cháng)，其中綠色貸款年復合增長(cháng)率超過(guò)40%，綠色貸款占比位居可比同業(yè)前列。
今年上半年，華夏銀行積極推進(jìn)與世界銀行等國際機構合作項目。深入實(shí)施世界銀行“京津冀大氣污染防治融資創(chuàng )新項目”，目前已實(shí)現本外幣投放超46億元。儲能是我國能源革命和世界能源轉型的前沿核心技術(shù)，發(fā)展儲能產(chǎn)業(yè)是貫徹落實(shí)黨的十九大關(guān)于新時(shí)期能源工作要求的重要部署，華夏銀行承接的“中國可再生能源和電池儲能促進(jìn)項目”正式生效。值得注意的是，華夏銀行更是在籌備效率上創(chuàng )造了一個(gè)“奇跡”。2020年3月18日，華夏銀行申請承接的世界銀行“中國可再生能源和電池儲能促進(jìn)項目”正式生效。在世界銀行不斷提升對中國貸款項目創(chuàng )新性、示范性和附加值要求的情況下，華夏銀行僅用時(shí)4個(gè)半月便完成了項目準備和世行執董會(huì )審批。
據悉，上述項目占世行2019財年我國貸款項目額度超過(guò)20%，為國家利用國際金融組織和外國政府資金增長(cháng)提供了有力支撐。該項目總規模達到7.5億美元，其中世界銀行提供3億美元資金，是國內首個(gè)專(zhuān)項支持儲能的金融產(chǎn)品，也是世界銀行在全球范圍內最大的儲能項目，是華夏銀行綠色金融又一創(chuàng )新。
此外，華夏銀行充分發(fā)揮專(zhuān)項資源的引導和撬動(dòng)作用，2020年4月成功發(fā)行了2020年第一期綠色金融債券，發(fā)行金額100億元。債券的成功發(fā)行，能夠幫助分行擴展信貸資金來(lái)源，展開(kāi)精準營(yíng)銷(xiāo)，更能保障基本民生，有效支持實(shí)體經(jīng)濟。本次綠色金融債券所投項目類(lèi)別主要包括節能、污染防治、資源節約與循環(huán)利用、清潔交通和清潔能源五類(lèi)，目前投放資金已超過(guò)50%。
成果背后，是華夏銀行在綠色金融領(lǐng)域不斷優(yōu)化的規劃布局和日益完善的發(fā)展機制。2017年，《華夏銀行2017-2020年發(fā)展規劃綱要》制定并實(shí)施，開(kāi)啟有質(zhì)量發(fā)展的新征程，其中推進(jìn)綠色金融特色業(yè)務(wù)被確立為戰略重點(diǎn)之一。
截至目前，華夏銀行全行初步建立了風(fēng)險可控、經(jīng)濟可行的綠色金融發(fā)展機制?？傂谐闪⒕G色金融管理委員會(huì )，統籌管理全行綠色金融業(yè)務(wù)開(kāi)展；設立綠色金融中心，負責推動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展。各分行成立了行領(lǐng)導牽頭的綠色金融領(lǐng)導小組，結合國家綠色金融改革創(chuàng )新實(shí)驗區建立，探索開(kāi)展綠色金融特色化經(jīng)營(yíng)機構試點(diǎn)，首批選擇了七個(gè)機構作為試點(diǎn)，總分行共同支持，在國際合作資源、業(yè)務(wù)培訓、重點(diǎn)項目推動(dòng)等方面予以?xún)A斜，為全面推動(dòng)綠色金融工作積累可復制、可推廣的經(jīng)驗做法。強化人才支撐，加強專(zhuān)業(yè)人才培養，圍繞綠色金融及細分領(lǐng)域開(kāi)展了系列培訓。建立了綠色金融投融資策略、綠色金融考核機制、專(zhuān)項資源配置機制和營(yíng)銷(xiāo)組織推動(dòng)機制。
ESG投資先行者效果初顯
在央行副行長(cháng)陳雨露看來(lái)，后疫情時(shí)代，綠色金融將成為我國經(jīng)濟綠色復蘇的重要手段。綠色復蘇是經(jīng)濟社會(huì )發(fā)展與生態(tài)環(huán)境保護雙贏(yíng)的一種經(jīng)濟發(fā)展形態(tài)，綠色金融將在綠色復蘇中發(fā)揮重要作用。從短期看，有利于綠色變革的投資增長(cháng)是推動(dòng)復工復產(chǎn)、做好“六穩”工作、落實(shí)“六?！比蝿?wù)的有效途徑。從中長(cháng)期看，更多考慮環(huán)境、社會(huì )和治理（ESG）因素開(kāi)展的綠色投資，是培育我國經(jīng)濟新增長(cháng)點(diǎn)、增強經(jīng)濟發(fā)展韌性和可持續性、走向高質(zhì)量現代化發(fā)展的內在要求。
可見(jiàn)，ESG理念受到我國政府和監管機構的高度重視。同時(shí)，倡導將社會(huì )責任納入投資決策，以改善投資結構，優(yōu)化風(fēng)險控制，最終獲得較高的長(cháng)期收益的ESG投資，與我國資管行業(yè)在給投資者帶來(lái)相對穩健回報的同時(shí)，積極履行社會(huì )責任的發(fā)展需求可謂高度契合。
波士頓咨詢(xún)公司發(fā)布的《中國ESG投資發(fā)展報告》指出，全球ESG資產(chǎn)增速迅猛。2016—2018年ESG投資年復合增長(cháng)率達到16%，遠超傳統資產(chǎn)年復合增長(cháng)率僅3%的增速。全球ESG投資規模已從2014年的18.3萬(wàn)億美元增至2018年的30.7萬(wàn)億美元，意味著(zhù)全球每三美元就有一美元投資到可持續投資資產(chǎn)中。
相較歐洲、北美等地區ESG投資的市場(chǎng)規模和滲透率，中國的ESG投資尚在起步階段，諸多資管機構“摸著(zhù)石頭過(guò)河”，探索對其的市場(chǎng)認知、內涵定義，并試圖結合市場(chǎng)實(shí)際設定發(fā)展標準等。華夏銀行作為我國ESG投資先行者之一，效果初顯。
據了解，華夏銀行資產(chǎn)管理部自2018年以來(lái)對EGS領(lǐng)域領(lǐng)先的研究和投資機構進(jìn)行了全面且深入的調研，以了解該策略在國內外的發(fā)展和實(shí)施情況；進(jìn)入2019年，華夏銀行資產(chǎn)管理部全面啟動(dòng)了資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)ESG策略的研究和實(shí)施工作。2019年3月19日，華夏銀行資產(chǎn)管理部成功加入由聯(lián)合國環(huán)境署金融倡議組織（UNEP FI）及聯(lián)合國全球契約組織（UN Global Compact）共同發(fā)起的“負責任投資原則”組織（Principles for Responsible Investment Association，簡(jiǎn)稱(chēng)“PRI”），為該組織境內首家商業(yè)銀行資產(chǎn)管理機構成員。2019年底，華夏銀行成功主辦首屆中國資管行業(yè)ESG投資高峰論壇，與各界領(lǐng)導、專(zhuān)家、學(xué)者，共同探討中國ESG投資，分享行業(yè)先行者和探索者的相關(guān)經(jīng)驗，致力于推動(dòng)我國資管行業(yè)在ESG投資方面達成行業(yè)共識。
華夏銀行通過(guò)開(kāi)展策略研究、構建ESG數據庫、發(fā)行主題理財產(chǎn)品及舉辦主題活動(dòng)等多種方式推進(jìn)ESG理念，前期ESG主題系列理財產(chǎn)品已累計募集資金超100億元。
2020年4月8日中證指數有限公司公告發(fā)布了由華夏銀行定制開(kāi)發(fā)的“中證華夏銀行ESG指數”和“中證ESG120策略指數”。這兩條指數是基于中證指數公司自主構建的“ESG評價(jià)體系”開(kāi)發(fā)的首批指數，是銀行理財參與資本市場(chǎng)發(fā)展的積極探索。
華夏銀行表示，未來(lái)將圍繞“中證華夏銀行ESG指數”和“中證ESG120策略指數”，充分利用凈值型理財產(chǎn)品的豐富形態(tài)，推動(dòng)ESG投資在中國資本市場(chǎng)的發(fā)展，支持ESG表現良好的上市公司，以創(chuàng )新和發(fā)展的精神實(shí)踐責任投資理念。
憑借綠色金融的突出表現，華夏銀行于2019年獲得銀行業(yè)協(xié)會(huì )“最佳綠色金融成效獎”、《經(jīng)濟觀(guān)察報》“綠色金融銀行之星”等榮譽(yù)，金融時(shí)報社“年度最佳綠色金融服務(wù)銀行”獎項，并再次榮獲國際大獎——美國環(huán)球金融雜志“最佳綠色能源發(fā)展銀行”獎。
《綠色金融與綠色發(fā)展》一文同時(shí)指出，當前，我國正處于疫情后加快復蘇全面建成小康社會(huì )的特殊時(shí)期，又處于“十三五”收官、“十四五”起航之際，綠色金融發(fā)展使命重大，不僅肩負著(zhù)支持綠色復蘇和社會(huì )主義現代化建設的歷史責任，也是提高金融體系自身適應性、競爭力和普惠性，建設金融強國的必然選擇。
華夏銀行將繼續把握國家生態(tài)文明建設中的金融機遇，不斷完善綠色信貸、綠色投資長(cháng)效機制，加大與國際組織合作力度，積極開(kāi)展營(yíng)銷(xiāo)平臺搭建、優(yōu)化特色產(chǎn)品，加強重點(diǎn)綠色項目支持力度，持續擴大“綠筑美麗華夏”的品牌影響力，為發(fā)展綠色金融，提升我國金融業(yè)的適應性、競爭力和普惠性，構建中國特色現代金融體系作出自己的貢獻。
