深圳新聞網(wǎng)2024年9月12日訊（記者 朱琳 通訊員 張瑋 楊金海 辛華）當前，世界百年未有之大變局正加速演進(jìn)，科技創(chuàng )新成為其中的關(guān)鍵變量。無(wú)論是新興技術(shù)的研發(fā)，還是科技成果的轉化，或是現代化產(chǎn)業(yè)體系的建設，都需要以金融發(fā)展與科技創(chuàng )新的有機結合作為強有力的支撐。誰(shuí)下好了科技創(chuàng )新這步先手棋，誰(shuí)就能占領(lǐng)先機、贏(yíng)得優(yōu)勢。
某半導體科技前沿技術(shù)開(kāi)發(fā)企業(yè)，長(cháng)期聚焦被國外機構壟斷的高性能模擬和混合信號芯片卡脖子領(lǐng)域，推進(jìn)技術(shù)研發(fā)和國產(chǎn)替代進(jìn)程，其產(chǎn)品廣泛應用于工業(yè)自動(dòng)化、通信設備、醫療儀器等行業(yè)。在充滿(mǎn)挑戰和機遇并存的重要發(fā)展階段，產(chǎn)品研發(fā)和企業(yè)發(fā)展離不開(kāi)大量資金的持續注入。經(jīng)過(guò)深入論證和探討，中信銀行圍繞科技企業(yè)需求，通過(guò)引入股權投資資金，提供貸款、現金管理和私行服務(wù)，為其量身定制專(zhuān)項服務(wù)方案，助力其渡過(guò)關(guān)鍵節點(diǎn)，提升技術(shù)研發(fā)和產(chǎn)業(yè)落地步伐，共同呵護創(chuàng )新之花綻放。
乘勢而上，堅定不移落實(shí)國家戰略部署
在新一輪科技革命和產(chǎn)業(yè)變革中，我國已踏上建設科技強國的新征途。發(fā)展科技金融既是政治任務(wù)和社會(huì )責任，也是金融機構看清產(chǎn)業(yè)向新、政策革新、企業(yè)創(chuàng )新的時(shí)代大勢后的主動(dòng)選擇。
作為一家擁有紅色基因的國有金融企業(yè)，中信銀行把貫徹國家創(chuàng )新驅動(dòng)發(fā)展戰略，引導金融資源向實(shí)體經(jīng)濟和科技創(chuàng )新領(lǐng)域集聚，精準滴灌科技型企業(yè)作為初心己任，在持續探索金融服務(wù)科技企業(yè)創(chuàng )新模式上攻堅克難、乘勢而上。專(zhuān)精特新“小巨人”企業(yè)服務(wù)覆蓋度近七成，為培育新質(zhì)生產(chǎn)力注入了金融“活水”。
全局謀劃，向新而行。中信銀行首創(chuàng )投貸聯(lián)動(dòng)“積分卡”審批模式，優(yōu)化科技因素得分，從評估財務(wù)“三張報表”到評估創(chuàng )新要素“第四張報表”，為數千家科技企業(yè)提供資金“及時(shí)雨”。此外，中信銀行還將創(chuàng )新要素納入風(fēng)險評級模型，新模型上線(xiàn)后某頭部ITC科技企業(yè)可獲得授信額度大幅增加，科技創(chuàng )新“關(guān)鍵變量”轉化為“最大增量”， 在推動(dòng)高水平科技自立自強、助力突破“卡脖子”技術(shù)方面扮演了重要的助推器角色。
精準滴灌，價(jià)值領(lǐng)航。中信銀行聚焦重大戰略、重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節，將金融服務(wù)融入國家科技政策戰略鏈條，深度參與專(zhuān)精特新、創(chuàng )新積分制等專(zhuān)項工作，推動(dòng)創(chuàng )新鏈、產(chǎn)業(yè)鏈、資金鏈、人才鏈深度融合，為實(shí)體經(jīng)濟提供更加高效適配的資金和服務(wù)支持。2023年度國家科學(xué)技術(shù)進(jìn)步獎獲獎企業(yè)中，中信銀行服務(wù)覆蓋度近50%；2023年清科最具投資價(jià)值硬科技企業(yè)榜單中，中信銀行服務(wù)覆蓋度超過(guò)60%。
行動(dòng)有力，使命必達。今年4月，人行聯(lián)合科技部等推出科技創(chuàng )新再貸款，中信集團和銀行黨委高度重視，第一時(shí)間謀篇布局，一個(gè)月內實(shí)現滿(mǎn)足再貸款要求的貸款投放數千萬(wàn)元。截至目前已在深圳、南京、杭州、合肥、鄭州、寧波、武漢等區域實(shí)現再貸款首單或股份制銀行首單項目落地，以專(zhuān)業(yè)服務(wù)與“首貸”企業(yè)在推動(dòng)科技創(chuàng )新的道路上并肩同行。
蓄勢而進(jìn)，多點(diǎn)布局筑牢高質(zhì)量發(fā)展根基
不同于傳統企業(yè)，科創(chuàng )企業(yè)的發(fā)展模式普遍具有輕資產(chǎn)、高技術(shù)、高成長(cháng)、高不確定性等特征，加之缺少傳統抵質(zhì)押物，導致其融資需求、金融服務(wù)需求與傳統金融服務(wù)體系的供給存在一定的錯位。
解決科創(chuàng )企業(yè)融資難、融資貴問(wèn)題無(wú)疑是寫(xiě)好科技金融這篇大文章的關(guān)鍵一環(huán)。中信銀行聚焦全周期、全產(chǎn)品、全方位，提升金融供給質(zhì)量，賦能實(shí)體經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展，打造了專(zhuān)項考核、專(zhuān)業(yè)審批、專(zhuān)職盡職免責、專(zhuān)業(yè)風(fēng)險評級、專(zhuān)門(mén)資源保障、專(zhuān)屬產(chǎn)品創(chuàng )新“六專(zhuān)機制”，推動(dòng)科技金融賽道建設全面提速。
在機構設置上，總行和12家分行設立科技金融中心，遴選近200家科技金融先鋒軍支行，打造專(zhuān)業(yè)化敏捷體系。
在產(chǎn)品創(chuàng )新上，中信銀行基于資本市場(chǎng)九大類(lèi)產(chǎn)品體系，疊加基于機器學(xué)習模型的“火炬貸”、全線(xiàn)上產(chǎn)品“科創(chuàng )e貸”、聚焦高校院所的“科技成果轉化貸”，服務(wù)科技人才的“科創(chuàng )個(gè)人信用貸”等科技金融特色產(chǎn)品，以及各區域屬地化專(zhuān)項產(chǎn)品，推出服務(wù)科技企業(yè)全生命周期產(chǎn)品組合，致力于為各類(lèi)科技主體提供全鏈條、全生命周期的綜合金融服務(wù)。
例如，針對某卡脖子領(lǐng)域特種潤滑材料企業(yè)輕資產(chǎn)、高成長(cháng)性等特點(diǎn)，中信銀行在企業(yè)科技成果轉化的關(guān)鍵時(shí)點(diǎn)及時(shí)響應，為企業(yè)及其核心技術(shù)人員提供數千萬(wàn)元融資，為企業(yè)提供痛點(diǎn)融資，助力“新質(zhì)生產(chǎn)力”加速釋放。
在風(fēng)險控制上，中信銀行在科技金融領(lǐng)域深入貫徹行業(yè)研究、授信政策、審批標準、營(yíng)銷(xiāo)指引、資源配置“五策合一”，堅持投研驅動(dòng)，在提升業(yè)務(wù)人員信貸能力的基礎上釋放科技金融業(yè)務(wù)的生產(chǎn)力，以專(zhuān)業(yè)服務(wù)嚴守金融安全底線(xiàn)，為科技與金融“雙向奔赴”保駕護航。
聚勢而強，融商融智推進(jìn)“科產(chǎn)融”融合互促
發(fā)展科技金融，不能僅靠單打獨斗，更要學(xué)會(huì )“借力”。中信銀行在創(chuàng )新探索科技金融這篇大文章時(shí)，不斷發(fā)揮體系引領(lǐng)、投行驅動(dòng)、多元生態(tài)、協(xié)同聯(lián)動(dòng) “四大支撐”，持續推進(jìn)科技金融業(yè)務(wù)發(fā)展，提升對科技企業(yè)支持力度，打造了差異化、特色化的科技金融“中信范式”。
精準拓圈強鏈。中信銀行強化與政府部門(mén)戰略對接，為科技企業(yè)提供全方位政策支持；加強與要素市場(chǎng)合作，從政策端助力客戶(hù)資本運作；探索科研院所合作模式，與高校院所推進(jìn)科技成果轉化融資，將服務(wù)鏈條向更早、更硬企業(yè)延伸。
協(xié)同優(yōu)勢賦能。作為中信集團旗下最大的金融子公司，中信銀行匯集集團內優(yōu)勢資源成立投行子委員會(huì )及18個(gè)區域分會(huì )，整合集團內股權投資平臺成立中信股權投資聯(lián)盟，不斷完善協(xié)同聯(lián)動(dòng)頂層設計。遵循“一個(gè)中信，一個(gè)客戶(hù)”原則，發(fā)揮集團金融“全牌照”優(yōu)勢，“股債貸?！甭?lián)動(dòng)，形成“投研-投資-投行-商行”接力式服務(wù)方案。
打造專(zhuān)屬服務(wù)。在資金資源方面，深化與私募創(chuàng )投、產(chǎn)業(yè)資本等主體合作，助力“投早、投小、投長(cháng)期、投硬科技”，圍繞科技創(chuàng )新高地，支持“卡脖子”和鑄長(cháng)板領(lǐng)域關(guān)鍵企業(yè)。在渠道資源方面，與咨詢(xún)公司、評估公司、律師事務(wù)所、會(huì )計師事務(wù)所等協(xié)同聯(lián)動(dòng)，為科技主體提供公司治理、稅務(wù)籌劃、投融資策略、資本運作，以及股東財富管理等“金融+咨詢(xún)”全方位專(zhuān)業(yè)服務(wù)。
例如，在某半導體掩模版國產(chǎn)替代頭部企業(yè)在上市關(guān)鍵融資之際，中信銀行引薦投資機構助力企業(yè)充實(shí)壯大資本實(shí)力，并提供關(guān)鍵信貸支持，作為其主要合作銀行，助力企業(yè)科創(chuàng )板成功上市。一家家科技企業(yè)在中信銀行的陪伴中成長(cháng)，“做科技企業(yè)的首問(wèn)金融機構”逐漸有了具象化表達。
后續，中信銀行將繼續堅定落實(shí)國家決策部署，堅守金融初心，踐行金融使命，圍繞服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟的核心任務(wù)，主動(dòng)擔當，積極破局，做好科技金融“大文章”，積極培育金融新質(zhì)生產(chǎn)力，為現代化產(chǎn)業(yè)體系建設貢獻中信力量。