深圳新聞網(wǎng)2023年9月27日訊（記者 朱琳 通訊員 張瑋 張夢(mèng)影）做好金融消費者權益保護工作，是踐行金融工作政治性、人民性的集中體現，是深化金融供給側結構性改革、推動(dòng)金融高質(zhì)量發(fā)展的必然要求，也是維護金融秩序、確保金融持續穩健運行的重要基礎。近年來(lái)，中信銀行積極踐行“金融為民”理念，通過(guò)“技防+人防”相結合，深層次筑牢金融反詐防火墻，切實(shí)保護金融消費者權益，有力保障了客戶(hù)資金安全。

金融科技助力 智能反欺詐系統精準攔截

今年8月，中信銀行“哨兵”智能反欺詐系統監測到長(cháng)沙分行一名客戶(hù)洪女士疑似正在遭遇電信詐騙，立即將其賬戶(hù)進(jìn)行保護性管控。隨后，中信銀行總分支行迅速聯(lián)動(dòng)，長(cháng)沙分行星沙支行在連續呼出三十多通電話(huà)后終于聯(lián)系上洪女士，及時(shí)提醒其正在遭遇電信詐騙，對方這才恍然大悟。

據洪女士所述，她接到電話(huà)被告知自己信用評分較低，需下載某APP并通過(guò)轉賬的方式提高征信評分。洪女士一時(shí)心慌，便通過(guò)中信銀行賬戶(hù)轉賬61萬(wàn)元。這筆交易被中信銀行“哨兵”智能反欺詐系統成功攔截，沒(méi)有造成資金流失。在得知洪女士還通過(guò)另一家銀行賬戶(hù)成功轉出40萬(wàn)元后，星沙支行客戶(hù)經(jīng)理趕緊提醒客戶(hù)報警，公安機關(guān)隨即凍結了詐騙賬戶(hù)。

為了表達對中信銀行的感謝，洪女士為中信銀行送上了錦旗——“全力以赴盡職盡責、反詐先鋒為民挽損”。

線(xiàn)下警銀協(xié)作 聯(lián)防共護客戶(hù)資金安全

同月，中信銀行武漢分行襄州支行通過(guò)線(xiàn)下警銀協(xié)作成功阻止一起金融詐騙事件，幫助客戶(hù)避免了30萬(wàn)元經(jīng)濟損失。

該支行客戶(hù)張女士前來(lái)柜面辦理匯款業(yè)務(wù)。被問(wèn)及匯款用途時(shí)，張女士表示，上午收到在外打工的弟弟的一條微信，說(shuō)遇到一點(diǎn)麻煩，急需將30萬(wàn)元轉賬至某法院指定賬戶(hù)。經(jīng)辦柜員迅速警覺(jué)此事可能是一起電信詐騙，建議張女士先聯(lián)系弟弟，或通過(guò)法院官網(wǎng)核實(shí)。但張女士認為是其弟弟本人發(fā)來(lái)的微信肯定不會(huì )有問(wèn)題，堅持要繼續辦理匯款。正在隔壁柜面辦理業(yè)務(wù)的王警官聽(tīng)聞此事后，主動(dòng)上前進(jìn)行勸說(shuō)，并用身邊真實(shí)詐騙案例進(jìn)行宣導。

在襄州支行工作人員的盡責調查和警察的制止勸阻下，張女士這才警覺(jué)起來(lái)，趕忙電話(huà)聯(lián)系弟弟。其弟弟稱(chēng)手機上午中毒正在重置系統，其間沒(méi)有給姐姐發(fā)過(guò)任何轉賬微信。

事后張女士激動(dòng)地表示，“多虧了中信銀行的工作人員和警官同志，你們認真、專(zhuān)業(yè)、耐心的工作為我避免了一次經(jīng)濟損失?！?/p>

近兩年，中信“哨兵”智能反欺詐系統精準識別并攔截電信詐騙事件1700余起，線(xiàn)下網(wǎng)點(diǎn)勸阻電信詐騙受害人400余次，全行成功保護2100余名客戶(hù)資金2.5億余元；協(xié)助國家和各地方反詐中心開(kāi)展被詐賬戶(hù)保護性止付工作，已為客戶(hù)挽回損失3億余元。

下一步，中信銀行表示將繼續心懷“國之大者”，踐行“讓財富有溫度”的品牌理念，持續強化“哨兵”智能反欺詐系統，深化警銀協(xié)作，加大反詐宣傳力度，筑深筑牢金融反詐防火墻，全力以赴守護客戶(hù)“錢(qián)袋子”。