深圳新聞網(wǎng)2023年9月13日訊（記者 湯莎 通訊員 黃婉儀）在民生銀行，很多人都聽(tīng)過(guò)一句話(huà)：“風(fēng)險管理和內控合規，就像疾馳列車(chē)下靜默的鐵軌，亦或是奔騰河水兩側無(wú)聲的堤岸，它不是桎梏，也非枷鎖，而是堅定而沉靜的守護”。
如果說(shuō)風(fēng)險管理是穩健經(jīng)營(yíng)的技術(shù)保障，那么，內控合規就是商業(yè)銀行安全運行、持續成長(cháng)及身在其中的每位員工收獲健康職業(yè)生涯的根本前提。一直以來(lái)，民生銀行深圳分行都將“防控風(fēng)險、合規經(jīng)營(yíng)”作為企業(yè)和員工成長(cháng)的基石。2023年，該行以“操作風(fēng)險管理年”為主線(xiàn)扎實(shí)開(kāi)展一系列主題活動(dòng)貫穿全年，致力于全面加強金融風(fēng)險處置機制和能力建設，強化監測、預警、評估，推動(dòng)金融風(fēng)險早發(fā)現、早糾正、早處置，切實(shí)強化系統管控，有效提升防風(fēng)險、減損失、抗沖擊能力，保障分行穩健運營(yíng)高質(zhì)量發(fā)展。
堅持黨建引領(lǐng)，把好合規經(jīng)營(yíng)發(fā)展方向
民生銀行“操作風(fēng)險管理年”活動(dòng)旨在通過(guò)活動(dòng)及時(shí)發(fā)現各類(lèi)業(yè)務(wù)領(lǐng)域操作風(fēng)險管理短板，促進(jìn)分行操作風(fēng)險管理體系更加健全、管控效能持續提升、風(fēng)險意識更加牢固、合規文化持續厚植。
為確保工作落實(shí)到位，民生銀行深圳分行以黨建引領(lǐng)，從上到下健全組織架構，第一時(shí)間成立由分行黨委書(shū)記、行長(cháng)任組長(cháng)，其他行領(lǐng)導為組員的領(lǐng)導小組，負責統籌部署、決策與監督指導“操作風(fēng)險管理年”活動(dòng)的各項工作，結合實(shí)際印發(fā)了《中國民生銀行深圳分行“操作風(fēng)險管理年”活動(dòng)工作方案》，詳細制定層層推進(jìn)16個(gè)方面具體工作部署，致力讓全行上下真正做到“統一思想、轉變理念、提升能力、緊抓落實(shí)”，為該行行穩致遠打好堅實(shí)基礎。
立足以人為本，壓緊壓實(shí)責任擔當
為持續加強員工行為監測，民生銀行深圳分行在去年構筑從業(yè)人員網(wǎng)格化管理體系、立體式案防體系的基礎上，今年進(jìn)一步搭建從業(yè)人員網(wǎng)格化管理線(xiàn)上系統，在全行建立229個(gè)數字化管理網(wǎng)格，持續推進(jìn)全員入網(wǎng)，強化內部監督，強化崗位制衡，嚴格授權管理和執行，全面壓實(shí)各層級人員責任，在全行形成縱向到底、橫向到邊的從業(yè)人員行為管理網(wǎng)絡(luò )。
據悉，該行連續多年保持零案件，通過(guò)加強不良資產(chǎn)前置責任認定，民生銀行深圳分行將盡職免責與失職追責充分結合，保證分行責任認定工作體系運行順暢。
深入風(fēng)險排查，織緊織密監管之網(wǎng)
民生銀行深圳分行深入開(kāi)展操作風(fēng)險全面檢視工作，重點(diǎn)檢視關(guān)鍵性、類(lèi)型性或需要根源性解決的問(wèn)題或風(fēng)險點(diǎn)，深入分析成因，梳理出制度、流程、系統、管理機制等方面的缺陷、漏洞或可優(yōu)化環(huán)節，提出解決建議，并推動(dòng)落實(shí)管控措施。
同時(shí)，該行聚焦重要風(fēng)險領(lǐng)域，通過(guò)“回頭看”自查等系列舉措，持續提升管理質(zhì)效。為進(jìn)一步摸排支行潛在操作風(fēng)險，聚焦“關(guān)鍵崗位資質(zhì)管理”“關(guān)鍵崗位輪崗及履職回避”“關(guān)鍵崗位異常行為”等重點(diǎn)領(lǐng)域及關(guān)鍵崗位開(kāi)展全面自查，及時(shí)發(fā)現營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)潛在操作風(fēng)險及案件風(fēng)險苗頭，實(shí)現案件風(fēng)險“打早打小”，形成案防長(cháng)效機制。
厚植合規文化，科技賦能系統剛控
民生銀行深圳分行緊密?chē)@核心風(fēng)險問(wèn)題，深挖問(wèn)題根源，有針對性地加強操作風(fēng)險管理機制建設。對內外部檢查、審計、自查等各項工作中發(fā)現的問(wèn)題高發(fā)領(lǐng)域深入挖掘問(wèn)題背后的操作風(fēng)險管理缺陷，找到問(wèn)題癥結，進(jìn)行溯源整改。通過(guò)系統剛性控制，減少人工操作失誤的風(fēng)險，實(shí)現從人控到機控。通過(guò)落實(shí)風(fēng)控策略、風(fēng)險模型，提升并驗證系統校驗、自動(dòng)審批、自主監測、熔斷等處理能力。
民生銀行深圳分行制定員工行為底線(xiàn)教育學(xué)習計劃，采用多樣化宣傳教育形式，對立體式案防、操作風(fēng)險、法律法規等開(kāi)展全面培訓。上半年，該行分層分類(lèi)組織了相關(guān)宣講培訓總計52場(chǎng)，對20家支行開(kāi)展“操作風(fēng)險管理提升年”送教上門(mén)活動(dòng)，對10余家機構開(kāi)展風(fēng)險合規幫扶，成效顯著(zhù)，組織全行各部室、各機構負責人簽署合規責任書(shū)、從業(yè)人員網(wǎng)格化《職責確認書(shū)》，合規責任制覆蓋全行。全面提升全體員工風(fēng)險意識和規矩意識，推動(dòng)全員向“主動(dòng)合規”轉變。
民生銀行深圳分行通過(guò)強理念、筑基礎、嚴管控、重查處，有力促進(jìn)了全行操作風(fēng)險管理體系更加健全，管控效能持續提升，風(fēng)險意識更加牢固，合規文化持續厚植。該行負責人表示，民生銀行深圳分行將繼續以“操作風(fēng)險管理年”為契機，全面落實(shí)“四梁八柱”風(fēng)險合規管理體系工作要求，健全操作風(fēng)險管理流程閉環(huán)，強化系統管控，加快數字化轉型，通過(guò)操作風(fēng)險的有效管理提升分行核心競爭力，加速實(shí)現減少損失、節約資本、管住行為、防控案件、強化能力、提高聲譽(yù)的長(cháng)遠目標。