中新網(wǎng)北京12月5日電 (記者 李金磊) 買(mǎi)點(diǎn)跟區塊鏈有關(guān)的XX幣，一夜之間就能變成百萬(wàn)富翁、千萬(wàn)富翁……聽(tīng)到這樣靠炒幣一夜暴富的故事，你是否心動(dòng)了？殊不知，心動(dòng)的同時(shí)，可能你離騙局也不遠了。
隨著(zhù)區塊鏈再次掀起熱潮，一些不法分子打著(zhù)“區塊鏈”的旗號，通過(guò)發(fā)行所謂“虛擬貨幣”等方式，利用人們想要一夜暴富的心理來(lái)斂財，其實(shí)是以區塊鏈之名行非法集資、傳銷(xiāo)、詐騙之實(shí)。
新華社 郭德鑫 作
“區塊鏈”騙局套路多
2008年，一個(gè)自稱(chēng)名叫中本聰的人發(fā)布了一篇名為《比特幣：一種點(diǎn)對點(diǎn)的電子現金系統》的文章，并在2009年公開(kāi)了早期實(shí)現代碼，比特幣由此誕生。
比特幣，正是區塊鏈技術(shù)的第一個(gè)成功應用。隨著(zhù)比特幣價(jià)格的暴漲，讓不少人將區塊鏈跟虛擬貨幣聯(lián)系在了一起。而這一點(diǎn)也被一些別有用心的人利用，五花八門(mén)的“XX幣”項目蔓延開(kāi)來(lái)，而這其實(shí)很多都是騙局。
中國政法大學(xué)區塊鏈金融法治研究中心主任胡繼曄對中新網(wǎng)記者表示，區塊鏈只是一個(gè)中性的技術(shù)，是一個(gè)基于分布式賬本的技術(shù)，但很多人一知半解，誤以為區塊鏈就是發(fā)幣炒幣，這是錯誤的。
目前，已經(jīng)有很多人上當受騙。比如，2018年被警方查處的“普銀幣”，宣稱(chēng)是一種以海量藏茶作為抵押的虛擬貨幣，投資人可將普銀幣放到虛擬交易平臺上買(mǎi)賣(mài)，以此賺取差價(jià)。但其實(shí)背后的套路是套上區塊鏈的馬甲，然后虛假宣傳，承諾高收益，操縱價(jià)格走勢。結果3000多人被騙，最高個(gè)人損失300萬(wàn)元，涉案金額3.07億元。
同樣已經(jīng)被查處的“大唐幣”，也是打著(zhù)時(shí)下爆紅的“區塊鏈”概念，背后的套路是自行操縱大唐幣每日升值幅度，并且設置“持幣生息獎”吸納會(huì )員，對10個(gè)層級、148人組成的營(yíng)銷(xiāo)團隊設置“團隊業(yè)績(jì)獎”，短短18天就發(fā)展了1.3萬(wàn)余會(huì )員，狂攬8600余萬(wàn)元資金。
再如，你可能想投資區塊鏈理財，被人邀請進(jìn)“除你之外全是騙子”的直播間或者微信群，讓你小賺一把騙取你的信任后，誘使你把大額資金投入平臺，再進(jìn)行幕后操控榨干你的錢(qián)財，隨后騙子們集體消失。類(lèi)似的新聞比比皆是。
胡繼曄表示，任何一個(gè)新的事物出來(lái)，往往會(huì )有人來(lái)借著(zhù)這個(gè)新生事物進(jìn)行詐騙活動(dòng)，尤其是區塊鏈對于普通公眾來(lái)說(shuō)顯得“神秘而高大上”，于是就有人利用人們一知半解同時(shí)又想一夜暴富的心理來(lái)“空手套白狼”。
“區塊鏈”騙局有啥特征？
縱觀(guān)這些打著(zhù)區塊鏈名號的騙局，其實(shí)并非真正基于區塊鏈技術(shù)，而且有很多明顯的特征，包括網(wǎng)絡(luò )化、跨境化明顯；欺騙性、誘惑性、隱蔽性較強；存在多種違法風(fēng)險。
根據銀保監會(huì )、中央網(wǎng)信辦等部門(mén)聯(lián)合發(fā)布的《關(guān)于防范以“虛擬貨幣”“區塊鏈”名義進(jìn)行非法集資的風(fēng)險提示》，這些騙局利用熱點(diǎn)概念進(jìn)行炒作，編造名目繁多的“高大上”理論，有的還利用名人大V“站臺”宣傳，以空投“糖果”等為誘惑，宣稱(chēng)“幣值只漲不跌”“投資周期短、收益高、風(fēng)險低”，具有較強蠱惑性。
實(shí)際操作中，不法分子通過(guò)幕后操縱所謂虛擬貨幣價(jià)格走勢、設置獲利和提現門(mén)檻等手段非法牟取暴利。
一些不法分子還以ICO、IFO、IEO等花樣翻新的名目發(fā)行代幣，或打著(zhù)共享經(jīng)濟的旗號以IMO方式進(jìn)行虛擬貨幣炒作，具有較強的隱蔽性和迷惑性。
此外，不法分子通過(guò)公開(kāi)宣傳，以“靜態(tài)收益”(炒幣升值獲利)和“動(dòng)態(tài)收益”(發(fā)展下線(xiàn)獲利)為誘餌，吸引公眾投入資金，并利誘投資人發(fā)展人員加入，不斷擴充資金池，具有非法集資、傳銷(xiāo)、詐騙等違法行為特征。
監管力度在不斷加大
鑒于以區塊鏈為噱頭的騙局不斷出現，監管部門(mén)及時(shí)出臺規范措施，加大監管力度。
早在2013年，央行等部門(mén)下發(fā)《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險的通知》，要求各金融機構和支付機構不得開(kāi)展與比特幣相關(guān)的業(yè)務(wù)。
2017年9月份，央行、中央網(wǎng)信辦等部門(mén)下發(fā)《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險的公告》，將代幣發(fā)行融資定性為“一種未經(jīng)批準非法公開(kāi)融資的行為，涉嫌非法發(fā)售代幣票券、非法發(fā)行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷(xiāo)等違法犯罪活動(dòng)”，并要求“各類(lèi)代幣發(fā)行融資活動(dòng)應當立即停止。已完成代幣發(fā)行融資的組織和個(gè)人應當做出清退等安排”。
2019年1月，國家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室發(fā)布《區塊鏈信息服務(wù)管理規定》，要求區塊鏈信息服務(wù)提供者和使用者不得利用區塊鏈信息服務(wù)從事危害國家安全、擾亂社會(huì )秩序、侵犯他人合法權益等法律、行政法規禁止的活動(dòng)。
螞蟻金融服務(wù)集團副總裁蔣國飛表示，“區塊鏈技術(shù)不等于炒作加密貨幣。沒(méi)有實(shí)際價(jià)值錨定的加密貨幣，不應該是區塊鏈產(chǎn)業(yè)的發(fā)展方向。應該警惕各種假借區塊鏈名義的騙局，讓這個(gè)本該產(chǎn)生更大價(jià)值的技術(shù)本身成為犧牲品?！?/p>
胡繼曄表示，對于監管部門(mén)來(lái)說(shuō)，各相關(guān)監管部門(mén)應該建立協(xié)調機制，盡快制定和完善規章、規范性文件，完善立法與監管；同時(shí)，對于普通投資者要進(jìn)行適當性管理，設立必要的門(mén)檻，如科創(chuàng )板、新三板都設立了門(mén)檻?！傲帉⒔柚?zhù)區塊鏈制造的騙局消滅在萌芽之中。在熱潮中保持冷靜的思考，不能讓區塊鏈像P2P一樣一哄而起，最終一地雞毛?！?/p>
如何區分和防范騙局？
對于普通投資者來(lái)說(shuō)，要正確和理性看待區塊鏈，不要盲目相信天花亂墜的承諾，樹(shù)立正確的貨幣觀(guān)念和投資理念，切實(shí)提高風(fēng)險意識。
胡繼曄表示，要想防騙，最重要的是千萬(wàn)不要聽(tīng)信忽悠。另外，也需要大力普及區塊鏈知識，要讓普通投資者知道什么是區塊鏈，核心內容到底是什么，消除老百姓對于區塊鏈的誤區。
中國信息通信研究院云計算與大數據研究所所長(cháng)何寶宏認為，要提醒大家謹慎投資，不要盲目跟風(fēng)投資，遠離這些打著(zhù)區塊鏈的旗號而搞著(zhù)非法集資、傳銷(xiāo)、詐騙的騙局。
具體來(lái)看，要識別騙局可以看該項目是否真的運用了區塊鏈技術(shù)，查清團隊和項目背景、網(wǎng)站內容、項目前景描述，如果有模糊不清，或者過(guò)于天花亂墜，那么十有八九是騙局。
世界上最好賺的錢(qián)是想一夜暴富人的錢(qián)。正如銀保監會(huì )主席郭樹(shù)清所言：高收益意味著(zhù)高風(fēng)險，收益率超過(guò)6%的就要打問(wèn)號，超過(guò)8%的就很危險，10%以上就要準備損失全部本金。