近日 ，招商銀行正式發(fā)布了金葵花財務(wù)規劃服務(wù)體系。該體系旨在解決中國居民面臨的財富管理問(wèn)題，延續客戶(hù)美好生活品質(zhì)，是國內首創(chuàng )的財務(wù)規劃體系。
金葵花財務(wù)規劃服務(wù)體系包含投資規劃、保障規劃、子女 教育規劃、退休養老規劃、金葵花財富信托規劃和投融資規劃六大板塊。
招商銀行 深圳 分行 表示，財務(wù)規劃服務(wù)體系秉承招行“為客戶(hù)提供溫暖人生的財富管理方案”的理念，聚焦當前中國居民的財富問(wèn)題，旨在為中國居民提供以家庭為單位、覆蓋全生命周期財務(wù)規劃方案，制定合理的目標和提供科學(xué)的配置建議。
招商銀行積極響應客戶(hù)這一需求痛點(diǎn)，財務(wù)規劃也應運而生。招行借鑒發(fā)達國家和地區的先進(jìn)經(jīng)驗并與國內實(shí)際相結合，依托豐富的財富管理和資產(chǎn)配置經(jīng)驗，結合最前沿的金融科技，打造了一套國內首創(chuàng )的綜合財富管理方案——金葵花財務(wù)規劃服務(wù)體系。
金葵花財務(wù)規劃服務(wù)體系的設計和開(kāi)發(fā)絕非一朝一夕之功，而是在招商銀行已有的資產(chǎn)配置能力和財富管理經(jīng)驗基礎上，經(jīng)過(guò)反復研究而成的。招商銀行于2012年即自主研發(fā)了資產(chǎn)配置系統，至今已為客戶(hù)出具了80余萬(wàn)份資產(chǎn)配置建議。2017年，招行發(fā)布了國內首只“金葵花”資產(chǎn)配置指數，開(kāi)啟了國內居民理財從單一投資到綜合理財的新篇章。
招商銀行介紹，金葵花財務(wù)規劃服務(wù)體系具備等五大特色優(yōu)勢。專(zhuān)業(yè)化，綜合考量多重投資影響因子，結合招行投研體系，為客戶(hù)提供涵蓋投資、融資、保障、現金流管理等方面的綜合規劃；智能 化，充分運用大數據分析、云計算、分布式數據庫等金融科技技術(shù)，通過(guò)構建大類(lèi)資產(chǎn)配置、產(chǎn)品篩選、風(fēng)險預警等模型體系，為客戶(hù)提供最優(yōu)組合配置規劃；定制化，綜合考慮客戶(hù)家庭財富管理目標，根據生命周期不同階段的特征及風(fēng)險偏好，為客戶(hù)提供千人千面的個(gè)性化方案；產(chǎn)品覆蓋面廣，依托招行金融產(chǎn)品平臺，從全市場(chǎng)精選優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品，實(shí)現五大類(lèi)資產(chǎn)的科學(xué)配置；長(cháng)期性，按照招商銀行投資決策委員會(huì )季度市場(chǎng)觀(guān)點(diǎn)進(jìn)行資產(chǎn)組合動(dòng)態(tài)再平衡，并根據客戶(hù)生命周期變化及時(shí)提供規劃調整建。
目前，該服務(wù)體系已正式上線(xiàn)， 客戶(hù)可以到招商銀行 深圳 分行 各網(wǎng)點(diǎn)直觀(guān)地體驗財務(wù)規劃服務(wù)，出具規劃報告，并在網(wǎng)點(diǎn)客戶(hù)經(jīng)理的協(xié)助下將財務(wù)規劃方案有效落地。