2017年，國務(wù)院辦公廳印發(fā)《關(guān)于積極推進(jìn)供應鏈創(chuàng )新與應用的指導意見(jiàn)》，全面部署供應鏈創(chuàng )新與應用有關(guān)工作，供應鏈金融已上升至國家戰略層面。事實(shí)上，這也是在實(shí)體企業(yè)融資難、融資貴的大背景下，供應鏈金融越來(lái)越受到關(guān)注的原因。
對于銀行，供應鏈金融并不新鮮，隨著(zhù)互聯(lián)網(wǎng)和大數據技術(shù)的深度應用，供應鏈金融業(yè)出現了新“玩法”。記者了解到，光大銀行不斷嘗試新型業(yè)務(wù)模式，先后推出“陽(yáng)光再保理”“陽(yáng)光融e鏈”及其項下“TCL簡(jiǎn)單匯保理”“云鏈保理”等多種創(chuàng )新型產(chǎn)品，促進(jìn)供應鏈與互聯(lián)網(wǎng)深度融合，切實(shí)支持了實(shí)體經(jīng)濟的發(fā)展。
光大銀行相關(guān)人士介紹，“陽(yáng)光再保理”使得光大銀行深化了和大型產(chǎn)業(yè)集團內部商業(yè)保理公司的合作，在資金、產(chǎn)品、渠道、信息技術(shù)、客戶(hù)資源等方面搭建與商業(yè)保理公司優(yōu)勢互補、資源共享的平臺，全新打造保理業(yè)務(wù)新的收入增長(cháng)點(diǎn)。通過(guò)打通直接和間接融資通道，光大銀行將保理服務(wù)主體由大型核心企業(yè)及其供應鏈上下游擴展到為上述企業(yè)提供應收賬款服務(wù)的保理公司，通過(guò)導入第三方保理機構特有的行業(yè)經(jīng)驗，有效緩釋了供應鏈融資中的收款風(fēng)險、解決了其中的信息導入困難等問(wèn)題，提升了核心客戶(hù)的忠誠度和粘合度。今年初，通過(guò)定制無(wú)追索權再保理金融服務(wù)方案，光大銀行協(xié)助某大型集團旗下保理公司盤(pán)活保理資產(chǎn)，增加經(jīng)營(yíng)現金流，提高運營(yíng)效率，獲得了企業(yè)的高度認可。
“陽(yáng)光融e鏈”在線(xiàn)保理以科技創(chuàng )新為先導，以供應鏈金融為理念，通過(guò)鎖定核心企業(yè)的應付帳款，向上游供應商提供全在線(xiàn)化的保理服務(wù)、極大提高了企業(yè)放款效率、切實(shí)緩解了中小企業(yè)融資困境。據了解，光大銀行還將圍繞產(chǎn)業(yè)鏈條中企業(yè)的貿易、交易行為進(jìn)行上下拓展,為鏈上企業(yè)提供綜合化供應鏈金融解決方案。以“陽(yáng)光財富管理-供應鏈金融”鏈式服務(wù)為抓手,逐步從原來(lái)的資金供給者切入到企業(yè)經(jīng)營(yíng)中,掌握企業(yè)的信息流、物流和資金流,使自身從外圍參與者轉變?yōu)楫a(chǎn)業(yè)鏈的核心樞紐。
作為“陽(yáng)光融e鏈”項下同第三方平臺對接的有益嘗試，“TCL簡(jiǎn)單匯保理”及“云鏈保理”運用互聯(lián)網(wǎng)金融科技加速供應鏈業(yè)務(wù)轉型升級，為核心企業(yè)在其自建平臺上向上游供應商開(kāi)立電子支付憑證，上游供應商可將其接收的電子支付憑證進(jìn)行轉讓、持有或融資。電子支付憑證持有人可將其持有的電子支付憑證轉讓給光大銀行，再由光大銀行為其提供保理服務(wù)。該業(yè)務(wù)模式既契合國家支持服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟和加大供應鏈發(fā)展的宏觀(guān)戰略，又有效解決了核心企業(yè)上游供應商融資難、融資貴的問(wèn)題，在確保核心企業(yè)產(chǎn)、供、銷(xiāo)順暢運轉的同時(shí)，促進(jìn)了整個(gè)供應鏈生態(tài)圈的健康發(fā)展。日前，光大銀行與TCL集團及中國中車(chē)旗下的中企云鏈（北京）金融信息服務(wù)有限公司合作的保理業(yè)務(wù)已落地投放，有效探索了與互聯(lián)網(wǎng)金融平臺的合作模式。（通訊員 樓蓉 李昕）