中國人民銀行相關(guān)負責人23日在防范和處置非法集資法律政策宣傳座談會(huì )上介紹，當前互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域非法集資形勢呈現4個(gè)特點(diǎn)，下一步人民銀行將會(huì )同互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專(zhuān)項整治工作領(lǐng)導小組相關(guān)成員單位，繼續做好互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險防范化解，積極穩妥推進(jìn)專(zhuān)項整治工作，督促從業(yè)機構嚴格落實(shí)整改要求，逐步化解存量不合規業(yè)務(wù)，并及時(shí)將涉嫌非法集資等違法違規問(wèn)題的從業(yè)機構移送相關(guān)部門(mén)或機制。
這位負責人介紹，2016年4月以來(lái)人民銀行牽頭開(kāi)展了互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專(zhuān)項整治工作，積極穩妥化解互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域風(fēng)險。當前互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域非法集資專(zhuān)業(yè)化趨勢明顯。一些不法組織和個(gè)人假借迎合國家政策，未取得相關(guān)牌照從事互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)，以具體項目和線(xiàn)上投資標的等為依托，包裝專(zhuān)業(yè)規范的合同文本和業(yè)務(wù)流程，手法極具迷惑性，增加了投資者辨別難度。
同時(shí)，非法集資新型方式層出不窮。隨著(zhù)專(zhuān)項整治工作的深入推進(jìn)，互聯(lián)網(wǎng)金融主要領(lǐng)域的風(fēng)險得到有效識別和管控，但新型業(yè)務(wù)不斷冒頭。一些不法分子以代幣發(fā)行融資(IC0)、各類(lèi)虛擬貨幣等“互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng )新”為幌子進(jìn)行非法集資，噱頭更為新穎、隱蔽性更強。
此外，線(xiàn)上宣傳和線(xiàn)下推廣相結合。一些非法集資平臺通過(guò)線(xiàn)上大肆宣傳和線(xiàn)下門(mén)店推廣的方式發(fā)展人員加入，短期內迅速斂財，由于投資者眾多且分散，一旦平臺出現問(wèn)題“跑路”，投資者資金難以追回。
另外，“多頭在外”躲避監管打擊。一些非法集資涉案人員通過(guò)藏身境外、租用境外服務(wù)器搭建網(wǎng)絡(luò )集資平臺、將涉案資金非法轉移至境外等方式躲避?chē)鴥缺O管打擊，使得案件偵破難度加大。