4月25日，平安信托（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“公司”）發(fā)布2015年年度報告，2015年公司業(yè)務(wù)實(shí)現穩健增長(cháng)，各項指標領(lǐng)先行業(yè)。其中，公司營(yíng)業(yè)收入62.87億元，同比增長(cháng)48.35％；凈利潤實(shí)現31.09億元，同比增長(cháng)41.96%；信托計劃資產(chǎn)管理規模5584.35億元，同比增長(cháng)39.66%;投資收益20.92億元，同比增長(cháng)54.16%。
過(guò)去的2015年，中國信托業(yè)正經(jīng)歷著(zhù)行業(yè)轉型的“新常態(tài)”：證券投資信托迅速下滑，固定收益信托供不應求，傳統業(yè)務(wù)空間進(jìn)一步收窄，新業(yè)務(wù)空間逐漸釋放。平安信托各項業(yè)務(wù)的強勁增長(cháng)，得益于其對市場(chǎng)的準確預判和提前布局。
平安信托總經(jīng)理冷培棟表示， 2015年，公司在輕資產(chǎn)模式的指引下，努力實(shí)現從資金的提供者向資產(chǎn)的管理者轉型，成功打造了私人財富管理（零售）”、“私募投行和機構資產(chǎn)管理（對公）”、“金融同業(yè)（同業(yè)）”、“股權投資（PE）”四大業(yè)務(wù)板塊的核心競爭力，為個(gè)人、機構及同業(yè)客戶(hù)提供全周期、全流程、全方位的投融資服務(wù)。
以NPS提升客戶(hù)體驗 財富寶300萬(wàn)用戶(hù)搶灘互聯(lián)網(wǎng)
2015年，平安信托正式提出“以客戶(hù)為中心”的全新客戶(hù)經(jīng)營(yíng)理念，在私人財富領(lǐng)域推出“財富+”服務(wù)品牌，實(shí)現以“產(chǎn)品為中心”向“以客戶(hù)為中心”的轉變，以專(zhuān)業(yè)化、差異化的服務(wù)體驗，打造前瞻性的客戶(hù)服務(wù)標準。
作為推動(dòng)戰略目標實(shí)現的四大核心業(yè)務(wù)之一，平安信托針對私人財富管理業(yè)務(wù)提出了“321”戰略規劃，即通過(guò)“3“種渠道類(lèi)型，為客戶(hù)提供自研和引進(jìn)“2”套產(chǎn)品體系，服務(wù)“1”個(gè)核心客戶(hù)賬戶(hù)。在渠道方面，平安信托借助平安財富寶APP、遠程客服專(zhuān)員、RM（理財經(jīng)理）組成了“海陸空“的客戶(hù)服務(wù)渠道體系。在產(chǎn)品領(lǐng)域，平安信托通過(guò)“打魚(yú)”與“買(mǎi)漁”并舉，為客戶(hù)提供自主創(chuàng )新產(chǎn)品與穿越市場(chǎng)周期的全天候投資產(chǎn)品。
年報顯示，平安信托2015年零售規模達到2995億、高凈值個(gè)人客戶(hù)突破6萬(wàn)人，其中活躍高凈值客戶(hù)數達3.7萬(wàn)，較年初增長(cháng)24.3%。冷培棟指出，平安信托私人財富管理有四大優(yōu)勢，一是品牌強，平安的品牌依然是吸引客戶(hù)的獨特優(yōu)勢；二是產(chǎn)品多，具備全方位資產(chǎn)配置所需的全貨架產(chǎn)品；三是可以通過(guò)平安財富寶，搭建客戶(hù)與理財經(jīng)理的紐帶；四是客戶(hù)遷徙，當財富寶線(xiàn)上客戶(hù)成長(cháng)為高凈值客戶(hù)后，可以由線(xiàn)下理財經(jīng)理團隊提供更專(zhuān)業(yè)的資產(chǎn)配置服務(wù)。
據介紹，面對迎來(lái)黃金時(shí)代的中國財富管理市場(chǎng)，平安信托致力于打造財富管理O2O平臺，并借助中國平安旗下首個(gè)定位中高端客戶(hù)的互聯(lián)網(wǎng)平臺——平安財富寶，全面提升客戶(hù)服務(wù)體驗。據了解，上線(xiàn)僅15個(gè)月，財富寶平臺用戶(hù)數突破300萬(wàn)人，交易量超2300億元，資產(chǎn)存量超1000億元，為平安信托推薦高凈值客戶(hù)達1.47萬(wàn)余人。人均持有資產(chǎn)為35.8萬(wàn)元，遠遠高于國內其他互聯(lián)網(wǎng)金融平臺，成為行業(yè)的新標桿。平安財富寶平臺上的活期盈、員工鑫、任月盈、金牛等明星產(chǎn)品亦深受投資人歡迎。
支持供給側改革 發(fā)力“出門(mén)七件事”
2015年以來(lái)，供給側改革成為當下市場(chǎng)的熱點(diǎn)，其核心在于經(jīng)濟與產(chǎn)業(yè)結構的調整。為進(jìn)一步配合國家供給側改革的要求，平安信托提出集中發(fā)力對公業(yè)務(wù)“出門(mén)七件事” ，即信托貸款、資產(chǎn)管理、公募承銷(xiāo)、定向增發(fā)、兼并收購、資產(chǎn)證券化和股權投資，以多種方式支持實(shí)體經(jīng)濟發(fā)展。
2015年，平安信托正式推行區域事業(yè)部制，布局北京、上海、深港澳等十多個(gè)重點(diǎn)市場(chǎng)，主攻地區投融資業(yè)務(wù)，在重點(diǎn)市場(chǎng)進(jìn)一步深化業(yè)務(wù)觸角 ，支持供給側實(shí)體經(jīng)濟。年內，公司與江蘇省沿海集團等機構共同發(fā)起并設立江蘇沿海產(chǎn)業(yè)投資基金，總規模100億元，為江蘇的發(fā)展提供了全方位的金融支持。
面對宏觀(guān)環(huán)境的變化，平安信托嚴格遵照監管要求，在監管框架內持續提升地產(chǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)控管理水平，通過(guò)積極創(chuàng )新、加強與優(yōu)質(zhì)客戶(hù)合作等形式，穩健開(kāi)拓房地產(chǎn)融資業(yè)務(wù)、推進(jìn)業(yè)務(wù)規模平穩增長(cháng)。在基礎產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域，平安信托繼續強化“募、投、管、退”的端到端業(yè)務(wù)模式，面向機構投資者業(yè)務(wù)持續提升，全年向機構投資者提供250億資產(chǎn)。
數據顯示，2015年，平安信托投向工商企業(yè)等實(shí)體經(jīng)濟的資金比例實(shí)現明顯增長(cháng)。截至2015年4季度末，平安信托在工商企業(yè)板塊的投資同比增長(cháng)126%，而房地產(chǎn)業(yè)務(wù)占比下降，業(yè)務(wù)結構進(jìn)一步優(yōu)化。
冷培棟表示，平安信托將持續做強投融資，為實(shí)體經(jīng)濟、企業(yè)和地方政府發(fā)展提供創(chuàng )新的綜合金融服務(wù)。公司將以“出門(mén)七件事”為產(chǎn)品貨架，通過(guò)積極推進(jìn)行業(yè)并購重組，幫助企業(yè)去庫存、去產(chǎn)能；通過(guò)資產(chǎn)證券化盤(pán)活存量資產(chǎn)、優(yōu)化融資結構；通過(guò)加大直接投融資領(lǐng)域的業(yè)務(wù)深度，推進(jìn)傳統產(chǎn)業(yè)的轉型升級和新興產(chǎn)業(yè)的發(fā)展壯大。
積極布局“私募贏(yíng)+” 平臺 打造“平安PE生態(tài)圈”
面對大資管時(shí)代的到來(lái)，平安信托結合多層次資本市場(chǎng)完善和發(fā)展的趨勢，逆勢推出 “私募贏(yíng)+“平臺，為私募機構提供資金募集、系統運營(yíng)、前臺交易、中臺風(fēng)控、估值核算、專(zhuān)人對接等綜合服務(wù)，打造國內一流的私募平臺。截至2015年底，該平臺共服務(wù)不同類(lèi)型的私募機構100余家，資產(chǎn)管理總規模超過(guò)400億元，覆蓋了資本市場(chǎng)上主流的交易工具和交易策略。
隨著(zhù)國家各類(lèi)鼓勵創(chuàng )業(yè)政策的不斷出臺，PE市場(chǎng)投資逐步升溫，平安信托積極參與IPO、境外上市公司私有化、國企改制等符合國家政策發(fā)展方向的重大投資。至2015年末，平安信托PE投資存量規模達397億元，同比增長(cháng)32%。公司主導投資的藍光集團、運達科技、綠地控股先后成功登陸A股。
2015年，平安信托成立首支海外募資的主動(dòng)管理型合格境外有限合伙人（QFLP）基金，QFLP基金總規模5億美元。同年，平安信托助力首支市場(chǎng)化的醫療健康行業(yè)專(zhuān)項投資基金，規模達37億元人民幣。投資領(lǐng)域契合平安集團醫療健康產(chǎn)業(yè)大戰略，也成就了平安信托在醫療投資領(lǐng)域的領(lǐng)先優(yōu)勢。
目前，平安信托全力打造“平安PE生態(tài)圈”，制定了橫跨PE全產(chǎn)業(yè)鏈的成長(cháng)型股權投資策略，聚焦環(huán)保、高端制造、醫療、現代服務(wù)、消費五大領(lǐng)域。
堅持推行全面風(fēng)控 如期兌付所有信托計劃
基于嚴格的風(fēng)險管理、穩健的經(jīng)營(yíng)風(fēng)格，公司2015年如期兌付所有信托計劃，其中，順利兌付到期房地產(chǎn)項目523億。同時(shí)，公司作為信托項目的受托人，嚴格履行受托人的義務(wù)。公司2015年信托項目實(shí)現收入696.96億元，同比增長(cháng)46.46%；信托項目?jì)衾麧?36.65億元，同比增長(cháng)53.94%；已向受益人分配信托利潤595.09億元，同比增長(cháng)64.89%。
亮眼的成績(jì)來(lái)源于平安信托“全員參與、全流程管控、業(yè)務(wù)全覆蓋”的風(fēng)險管控體系，即建立涵蓋對公、同業(yè)、PE、財富四大業(yè)務(wù)板塊的業(yè)務(wù)全覆蓋風(fēng)控模式，由前、中、后臺共同作業(yè)，全員參與，各司其職，實(shí)現投前、投中、投后全流程風(fēng)險管控。
此外，公司引入量化管理體系，針對信托業(yè)務(wù)特點(diǎn)，建立基于信用評級、債項評級測算預期損失的風(fēng)險資產(chǎn)分類(lèi)方法及計量方案，創(chuàng )業(yè)內先河。公司不斷完善運營(yíng)管理流程，建立重大差錯一票否決機制；落實(shí)雙人開(kāi)戶(hù)、面簽，關(guān)鍵業(yè)務(wù)雙人操作及敏感信息隔離，完善操作風(fēng)險監控體系、投訴追蹤機制及應急機制。
冷培棟指出，平安信托必須堅守合規底線(xiàn)，加強全員法規意識教育，合規經(jīng)營(yíng)，同時(shí)強化風(fēng)控管理，應對逆周期挑戰，做好實(shí)質(zhì)風(fēng)控。
邁向平安信托3.0 打造差異化競爭優(yōu)勢
展望2016年，中國平安集團3.0時(shí)代全面開(kāi)啟，平安信托也將主動(dòng)迎接“互聯(lián)網(wǎng)+”和“綜合金融+”的信托3.0時(shí)代。公司將始終保持對市場(chǎng)和風(fēng)險的敬畏之心，繼續做深做精零售、對公、同業(yè)、PE四大核心業(yè)務(wù)板塊。
零售方面，平安信托將繼續圍繞 “321戰略”，聚焦高凈值客戶(hù)，并借助互聯(lián)網(wǎng)，在使用戶(hù)獲得更好體驗的同時(shí)，降低運營(yíng)成本。對公方面，在“出門(mén)七件事”上突破，通過(guò)資產(chǎn)管理和私募投資，提高企業(yè)的直接融資比例，降低融資成本，助力傳統產(chǎn)業(yè)轉型升級和實(shí)體經(jīng)濟發(fā)展。同業(yè)方面，在發(fā)展海內外資本市場(chǎng)的同時(shí)，注重發(fā)展同業(yè)產(chǎn)品平臺，降低負債成本；同時(shí)助力我國多層次資本市場(chǎng)建設，積極拓展資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)。PE方面，在大項目大基金上推進(jìn)，支持新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展，獲得企業(yè)成長(cháng)發(fā)展帶來(lái)的回報。
平安信托總經(jīng)理冷培棟表示，邁進(jìn)3.0時(shí)代，平安信托將在嚴控風(fēng)險的前提下，打造差異競爭優(yōu)勢，實(shí)現資金端多元化，資產(chǎn)端專(zhuān)業(yè)化，并通過(guò)綜合金融化充分發(fā)揮平安集團品牌、客戶(hù)、渠道、資金、平臺等優(yōu)勢，全面推進(jìn)業(yè)務(wù)的轉型升級，實(shí)現站在平安集團巨人肩膀上的二次起飛，全力打造中國最大、最領(lǐng)先的信托公司。